Цей перелік найкращих програм для розрахунку податків на криптовалюту звільнить вас від головного болю, пов’язаного з обчисленням податкових зобов’язань після торгівлі. Завдяки цим інструментам, розрахунок податків стане справою кількох кліків.
Криптовалюти стрімко набирають популярності у сфері торгівлі. Ось кілька цифр, які це підтверджують:
За останні 5 років біткоїн продемонстрував вражаюче зростання понад 4000%, а ефіріум взагалі злетів на неймовірні 25 000%!
З огляду на таку динаміку, криптовалюти є потужним трендом, який інвестори не хочуть ігнорувати.
Проте, коли мова заходить про податки на криптовалюту, багато хто починає відчувати розгубленість.
Деякі помилково вважають, що дохід від криптовалюти не підлягає оподаткуванню, особливо якщо криптовалюта ще не має офіційного статусу в їхній країні.
На жаль, це хибне твердження.
Майже кожна операція з криптовалютою, будь то купівля, продаж чи обмін, кваліфікується як подія, що підлягає оподаткуванню. Це правило діє навіть у випадку, якщо ваш уряд ще не легалізував криптовалюту.
Уникнути сплати податків на криптовалюту можна лише тоді, коли відповідний дохід потрапляє до категорії звільнених від оподаткування у вашій країні.
Отже, попри те, що криптовалюти можуть приносити значні прибутки (або збитки), дуже важливо правильно сплачувати податки та дотримуватися податкового законодавства.
Оскільки не всі є професійними бухгалтерами, найкраще програмне забезпечення для розрахунку криптоподатків стане вашим надійним помічником. Воно дозволить вам зосередитися на торгівлі, не витрачаючи години на складні розрахунки.
Тому давайте розглянемо найкращі програмні рішення для криптоподатків.
CoinLedger
Спочатку CoinLedger був розроблений для користувачів зі США. Згодом додали підтримку для Австралії, а зараз платформа доступна для всіх, чиї країни підтримують методи обліку FIFO, HIFO або LIFO.
CoinLedger відрізняється інтуїтивно зрозумілим інтерфейсом та великою кількістю посібників для початку роботи. Платформа підтримує інтеграцію з багатьма популярними біржами, такими як Binance, Coinbase, Exodus та іншими.
Існують докладні інструкції для імпорту транзакцій з кожної підтримуваної біржі. Деякі біржі також мають функцію автоматичного імпорту.
Ви також можете запросити свого податкового консультанта переглянути звіт, завантаживши його з панелі інструментів.
CoinLedger дозволяє безкоштовно переглядати звіти та імпортувати дані. Ви також можете додати необмежену кількість бірж та синхронізувати свої транзакції DeFi.
Платні плани підписки базуються на кількості транзакцій протягом фінансового року.
Accointing
Accointing дає можливість обчислювати податки на криптовалюту та відстежувати криптоактиви. Безкоштовний план дозволяє обчислювати податки для 25 транзакцій.
Як і інші інструменти у цьому списку, Accointing можна використовувати, якщо ваша країна підтримує методи звітування FIFO, LIFO та HIFO.
Accointing інтегрується з численними біржами та гаманцями через API-ключі. Також можна завантажувати дані з CSV файлів або вносити кожну транзакцію вручну.
Платформа пропонує інструмент Trading Tax Optimizer, що перераховує угоди для мінімізації податків на криптовалюту. А криптотрекер Accointing дозволяє моніторити весь ваш криптопортфель в одному місці.
Окрім веб-інтерфейсу, Accointing має мобільні додатки для платформ Android та iOS.
TokenTax
TokenTax – це схожий інструмент для обліку криптовалют, який підтримує методи звітності FIFO, HIFO та LIFO.
Базовий план підтримує лише рахунки Coinbase та Coinbase Pro. Для використання інших бірж, необхідно перейти на дорожчі плани.
Крім того, без оформлення платної підписки, ви не зможете скористатися жодною функцією.
Проте, інтерфейс платформи є інтуїтивно зрозумілим. Ви можете інтегрувати багато бірж за допомогою API-ключів. TokenTax також підтримує ручне введення або завантаження CSV файлів з даними транзакцій.
Підписка залежить від кількості транзакцій, підтримки бірж та набору доступних функцій.
CoinTracker
CoinTracker є одним з лідерів у сфері програмного забезпечення для криптоподатків. Він пропонує безкоштовний план для новачків, який дозволяє обробити до 25 транзакцій без жодної оплати.
Ця платформа не тільки допомагає з розрахунком податків, але й відстежує ефективність портфеля, допомагаючи керувати ним для отримання максимального прибутку.
CoinTracker підтримує понад 300 бірж та 8000 криптовалют.
Платформа дозволяє додавати популярні біржі за допомогою API-ключів. Крім того, ви можете завантажувати CSV файли або вручну вносити дані, а також наперед переглянути податковий вплив ваших дій.
Як і CyrptoTrader, CoinTracker дозволяє ділитися звітами з податковими спеціалістами. Плани підписки залежать від кількості транзакцій, а дорожчі плани включають підтримку DeFi.
Koinly
Koinly пропонує дуже щедрий безкоштовний тариф, що дозволяє обробити до 10 000 транзакцій з великим набором функцій. Платформа підтримує стандартні методи FIFO, LIFO та середньої вартості для податкового обліку.
Платформа підтримує імпорт даних через API та CSV з понад 350 бірж, 50 гаманців і 15 блокчейнів.
З Koinly ви можете відстежувати всі криптоактиви в одному місці. Платформа підтримує понад 17 000 криптовалют.
Koinly може сповіщати про відсутні транзакції та видаляти дублікати записів. Усі плани Koinly, включно з безкоштовним, підтримують DeFi, маржинальну торгівлю та ф’ючерси.
TaxBit
TaxBit інтегрується з понад 500 криптобіржами, гаманцями та платформами DeFi. Ця криптовалютна платформа спочатку орієнтована на платників податків США. Проте, як зазначено, нею можуть користуватися й інші, з подібним податковим режимом.
TaxBit має безкоштовний план для індивідуальних користувачів, який дозволяє обробляти необмежену кількість транзакцій. Також можна інтегрувати різні пов’язані сервіси для централізованого керування.
За допомогою інструмента податкової оптимізації TaxBit, можна реалізувати прибутки та збитки до кожної транзакції.
Варто зазначити, що деякі функції, як-от оптимізація оподаткування, збирання податкових втрат, підтримка аудиту IRS, доступні лише на дорожчих тарифних планах.
BitcoinTaxes
BitcoinTaxes дозволяє розраховувати податки на криптовалюту за допомогою методів FIFO та спеціального ідентифікаційного обліку.
Ви можете імпортувати свої дані з популярних криптовалютних платформ, таких як Binance, Coinbase, Exodus, Kraken та інших.
BitcoinTaxes також дає можливість вручну вносити дані транзакцій.
Перевагою інструмента є те, що безкоштовний план має ті ж функції, що й найдорожчий тариф. Єдине обмеження безкоштовного плану – це кількість транзакцій (до 20).
Ви також можете залучити фахівців з криптоподатків для підготовки податкового звіту. Крім цього, вони пропонують такі послуги, як конвертація CSV файлів, аналіз результатів, створення індивідуальних звітів тощо.
BearTax
BearTax використовує системи обліку FIFO і LIFO. Можна завантажувати записи та переглядати приріст/збиток капіталу безкоштовно.
Однак, цей інструмент не пропонує безкоштовного плану підписки. За завантаження будь-яких податкових документів потрібно платити.
Ви можете імпортувати дані з необмеженої кількості бірж за допомогою API-ключів або завантаження CSV файлів. Розумний алгоритм зіставлення допоможе уникнути непотрібних оподатковуваних подій на різних біржах.
BearTax допомагає класифікувати дохід від криптовалюти за 11 категоріями, включаючи подарунки, стейкінг, майнінг, аірдропи та реферали.
ZenLedger
ZenLedger – це надійне програмне рішення для криптоподатків з широкою підтримкою багатьох бірж через API та CSV.
Платформа сумісна з методами звітності HIFO, LIFO та FIFO. ZenLedger дозволяє працювати з необмеженою кількістю бірж. Крім цього, ви можете звітувати про різні види криптодоходів, включаючи DeFi, NFT, стейкінг, пожертвування, майнінг тощо.
ZenLedger пропонує дві категорії підписок: “DIY” та “за допомогою податкового спеціаліста”.
Перший варіант є економічнішим, з безкоштовним планом, що дозволяє обробку до 25 транзакцій. Цей безкоштовний план включає всі функції платних тарифів, за винятком підтримки DeFi та NFT.
Другий варіант пропонує різні рівні консультацій, які є значно дешевшими. Ви можете скористатися цим варіантом, а потім перейти на DIY план для економії.
Податок.Крипто
Перевагою Податок.Крипто є те, що він абсолютно безкоштовний, без платних підписок. Цей інструмент підтримує Німеччину, Великобританію, США, Канаду та Австралію.
Можна додавати гаманці та API-ключі для синхронізації транзакцій.
Наразі, синхронізація API доступна тільки для популярних бірж у зазначених юрисдикціях. Проте, завжди є можливість завантажити CSV файли для розрахунку податків.
Калькулятор криптоподатків
Калькулятор криптоподатків є преміум інструментом для бухгалтерського обліку криптовалют. Список функцій є досить довгим та залежить від вашої підписки.
Інструмент підтримує велику кількість бірж. Хоча міжнародні інвестори можуть використовувати це програмне забезпечення, краще заздалегідь перевірити сумісність з місцевим податковим режимом.
Калькулятор криптоподатків не має безкоштовного плану. Натомість, пропонується 30-денна пробна версія. Протягом цього періоду ви можете імпортувати дані, розраховувати податки та переглядати транзакції.
Для подання звіту за фінансовий рік, необхідна платна підписка. Платформа підтримує імпорт даних через API та завантаження CSV файлів.
Cryptio
Cryptio схожий на попередній варіант. Він пропонує безкоштовну пробну версію замість безкоштовного плану. Набір функцій залежить від вашого тарифного плану.
Інструмент орієнтований на податкові бухгалтерські фірми. Під час реєстрації, необхідно вказати дані вашої компанії.
Cryptio може стати корисним, якщо ви є криптокорпорацією, яка займається DeFi, блокчейн-іграми, метавсесвітами тощо.
Ви можете скористатися 14-денною пробною версією, щоб перевірити, чи підходить вам цей інструмент.
Coinpanda
Coinpanda – це ваш основний помічник у розрахунку криптоподатків, якщо ви хочете розпочати роботу без фінансових витрат. Безкоштовний план має багато функцій, обмежуючи лише деякі, що зарезервовані для преміум підписки.
Coinpanda дозволяє вести облік доходів з різних джерел: майнінг, стейкінг, форки, роздачі, подарунки та пожертвування.
Користувачі, в чиїх країнах дозволено методи FIFO, LIFO, ACB, Share Pool, можуть використовувати це програмне забезпечення для розрахунку податку на криптовалюту.
Coinpanda підтримує понад 7000 криптовалют. Ви можете імпортувати дані за допомогою API та CSV файлів з багатьох бірж.
Безкоштовний план обмежує кількість транзакцій до 25, але враховуючи доступні функції, це прийнятно.
З Coinpanda, можна додавати необмежену кількість бірж.
CryptoTax
CryptoTax від Blockpit допомагає дотримуватися податкового законодавства США, Франції, Іспанії, Німеччини, Австрії та Швейцарії.
Платформа підтримує найпопулярніші біржі, такі як Binance, Coinbase, Kraken та інші.
Доступні варіанти імпорту через API та CSV файли. Хоча можна імпортувати необмежену кількість транзакцій, безкоштовний план обмежує звітність до 25 транзакцій.
CryptoTax пропонує автоматичну класифікацію транзакцій та перевірку на наявність помилок. Також, можна відстежувати податок на криптовалюту з різних джерел.
Висновок
Сплата податків – це необхідне зло, від якого неможливо втекти.
Варто зазначити, що перелік функцій, наведених для кожного з інструментів, не є вичерпним. Тому, перед тим як зареєструватися, рекомендується детально перевірити всі можливості кожного програмного забезпечення для розрахунку криптоподатків.
Хочете дізнатися більше? Ознайомтеся з нашим списком заходів для захисту вашої криптовалюти.