Чи відчуваєте ви занепокоєння щодо безпеки ваших коштів на централізованих криптобіржах? Не варто хвилюватися, адже для захисту ваших цифрових активів існують децентралізовані платформи.
Нещодавній крах великої централізованої криптобіржі FTX викликав серйозне занепокоєння серед трейдерів та інвесторів. Багато хто зараз шукає альтернативні способи зберігання своїх криптовалют.
Колапс FTX, спровокований діями її засновника Сема Бенкмана-Фріда, на жаль, не є поодиноким випадком у криптосвіті. Варто згадати і про банкрутство QuadrigaCX у 2019 році, яка раніше вважалась найбільшою канадською криптобіржею.
Після несподіваного краху QuadrigaCX у 2018 році, її засновник Джеральд Коттен помер, а значні суми клієнтських криптоактивів, а саме 120 мільйонів доларів, виявилися заблокованими.
Ці події стали основою для документального фільму Netflix під назвою “Нікому не довіряй: Полювання на криптокороля”, який розкриває деталі афери QuadrigaCX.
Крім того, американська криптобіржа Bitfront також оголосила про своє закриття. Ці постійні проблеми сприяли зростанню популярності децентралізованих бірж.
Наприклад, відомий месенджер Telegram має намір запустити власну децентралізовану біржу після подій з FTX.
Тож, давайте спочатку розберемося, що ж таке децентралізована біржа.
Що таке децентралізована біржа (DEX)?
Децентралізовані біржі (DEX) – це децентралізовані додатки (DApps), які дозволяють проводити купівлю та продаж криптоактивів без участі посередників. Фактично, транзакція відбувається безпосередньо між криптогаманцями покупця та продавця.
Для здійснення обміну криптовалютами між користувачами децентралізовані біржі використовують смарт-контракти. Це забезпечує прозорість усіх транзакцій.
Процес торгівлі на DEX є досить простим. Все, що вам потрібно зробити, це зайти на платформу, підключити свій гаманець та почати торгувати. Все дуже легко!
Існує кілька видів децентралізованих бірж, основні з них:
- Он-чейн книги замовлень: У цьому типі DEX транзакції здійснюються через блокчейн, що забезпечує високий рівень прозорості та децентралізації.
- Офф-чейн книги замовлень: На відміну від он-чейн DEX, цей тип використовує централізовані структури для управління процесом транзакцій та книгою замовлень.
- Агрегатори DEX: Ці платформи збирають дані з різних DEX, щоб збільшити ліквідність для купівлі та продажу криптовалют.
- Автоматизовані маркет-мейкери (AMM): Ці DEX використовують смарт-контракти для створення пулів ліквідності та автоматизованого виконання угод за допомогою алгоритмів.
Давайте розглянемо, чому ж люди надають перевагу децентралізованим біржам.
Переваги децентралізованих бірж у порівнянні з централізованими
Децентралізовані біржі мають такі суттєві переваги:
#1. Конфіденційність
Для використання централізованої біржі, вам необхідно пройти процедуру верифікації “Знай свого клієнта” (KYC). Натомість, децентралізовані біржі дозволяють отримати доступ до торгів без будь-якої верифікації.
Ви можете торгувати криптовалютою, не розкриваючи свої персональні дані. Ця конфіденційність захищає вас від крадіжки особистих даних.
#2. Відсутність ризику контрагента
На відміну від централізованих бірж, децентралізовані біржі не зберігають ваші кошти. Це допомагає уникнути ситуацій зловживання коштами, як це сталося з FTX.
На централізованих біржах, вам необхідно внести кошти на рахунок біржі перед початком торгів. У такому випадку, ви довіряєте свої кошти біржі, і вони стають ризикованими.
На децентралізованих біржах ваші активи залишаються у вашому криптогаманці в безпеці. Ви підключаєте гаманець до біржі лише на момент купівлі або продажу.
#3. Низький ризик безпеки
Злами криптобірж є одним з головних ризиків централізованих платформ. Гучні випадки, як Mt.Gox, Bitfinex і Coincheck, внаслідок яких було викрадено криптовалюти на мільйони доларів, підтверджують це.
У випадку децентралізованих бірж, ваші криптоактиви надійно зберігаються у вашому гарячому або холодному гаманці. Крім того, індивідуальні гаманці є менш привабливою мішенню для хакерів.
#4. Широкий вибір токенів
Централізовані біржі пропонують лише обмежений вибір криптовалютних токенів та підтримують лише невелику кількість проєктів.
Натомість, децентралізовані біржі дозволяють торгувати новими токенами. Тому DEX є корисними, якщо ви хочете придбати токен на ранній стадії його розвитку.
Розглянемо найбільш популярні децентралізовані біржі:
Uniswap
Uniswap є однією з найбільших децентралізованих бірж з загальною заблокованою вартістю (TVL) Ethereum понад 3 мільярди доларів. Ця DEX обігнала Coinbase і стала другою за величиною торговою платформою Ethereum після Binance.
Uniswap DEX працює на основі автоматизованого маркет-мейкера (AMM) на смарт-контрактах. Ви можете обміняти будь-які ваші активи ERC-20, залишаючись анонімними.
UNI є нативним токеном платформи Uniswap. Його можна використовувати для отримання винагород та голосування за пропозиції щодо управління.
Окрім обміну токенами, ви також можете надавати ліквідність та отримувати винагороди. Uniswap стягує комісію за торгівлю в розмірі 0,3%.
Підтримувані мережі: Ethereum, Optimism, Polygon, Celo та Arbitrum.
Підтримувані гаманці: Coinbase Wallet, MetaMask, WalletConnect.
PancakeSwap
PancakeSwap, побудований на базі BNB Chain, є провідною децентралізованою біржею. Ви можете використовувати цю DEX для обміну будь-якими своїми токенами BEP-20.
PancakeSwap має в середньому близько 2 мільйонів користувачів щомісяця та обробляє близько 55 мільйонів угод щомісяця.
PancakeSwap також працює на моделі AMM з використанням смарт-контрактів. Крім того, ви можете скористатися перевагами низьких комісій за торгівлю.
Комісія за торгівлю становить 0,25% від загальної суми переказу, крім того необхідно сплатити комісію за мережу.
CAKE – це нативний токен PancakeSwap, який має різні варіанти використання, зокрема для стейкінгу, підвищення прибутковості та голосування.
Підтримувані мережі: BNB Smart Chain, Aptos і Ethereum.
Підтримувані гаманці: MetaMask, Binance Wallet, Coinbase Wallet, Trust Wallet, WalletConnect, Opera Wallet, Brave Wallet, MathWallet, TokenPocket, SafePal, Coin98 і Blocto.
Curve
Curve – це ще одна DEX, побудована на Ethereum. Заснована російським вченим Михайлом Єгоровим, Curve також використовує модель AMM.
Якщо ви плануєте торгувати стейблкоїнами, Curve DEX може бути хорошим варіантом. Ефективний алгоритм смарт-контрактів Curve забезпечує стабільність цін.
Curve DEX також обмежує високе прослизання ціни. Крім того, комісія становить лише 0,04% від загальної суми транзакції.
Curve пропонує зручну платформу для торгівлі токенами та надає можливість налаштувати ковзання ціни, щоб уникнути значних коливань.
Curve має власний токен, CRV, який можна використовувати для сплати комісій або отримання винагороди за стейкінг.
Підтримувані мережі: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Celo, Fantom, Gnosis, Kava, Optimism, Moonbeam і Polygon.
Підтримувані гаманці: MetaMask, Ledger, Torus, Trezor, Coinbase Wallet, Formatic, Portis і WalletConnect.
1inch
Що ви скажете на децентралізовану біржу, яка допоможе вам придбати криптовалюту за найнижчою ціною? 1inch DEX саме це і робить.
1inch агрегує інші DEX, що відрізняє його від інших децентралізованих бірж. Ця DEX допоможе вам вибрати найкращу ринкову ціну на криптовалюту.
Перевагою 1inch є відсутність плати за депозит, виведення або торгівлю. Ви платите лише комісію DEX, який використовуєте для торгівлі.
Ви можете використовувати 1inch для торгівлі будь-якими токенами ERC-20, 1inch забезпечує високу ліквідність для торгових токенів.
Підтримувані мережі: Ethereum, Polygon, BNB Chain, Optimism, Avalanche, Gnosis, Fantom, Arbitrum, Aurora та Klaytn.
Підтримувані гаманці: 1inch WalletConnect, Trust Wallet, MetaMask, Binance Chain Wallet, WalletConnect, Coinbase Wallet, Venly, Ledger, KeepKey, Trezor, Portis, CoolWallet, Fortmatic, MEW, Torus і Bitski.
SushiSwap
SushiSwap – це DEX, побудований на базі мережі Ethereum та вважається розширенням UniSwap. Окрім торгівлі токенами, SushiSwap дозволяє також займатися фармінгом, стейкінгом та позичанням криптовалют.
SUSHI – це корисний токен SushiSwap DEX. Ви можете застейкати SUSHI, щоб заробити частину торгових зборів.
SushiSwap стягує комісію за торгівлю в розмірі 0,3%. Постачальники ліквідності та власники токенів SUSHI отримують 0,25% цієї комісії.
Підтримувані мережі: Ethereum, Polygon, Arbitrum One, Avalanche, Fantom, BSC, Gnosis, Moonriver, Arbitrum, Fuse, Celo, Moonbeam, OKXChain, Boba та Harmony.
Підтримувані гаманці: MetaMask, WalletConnect, Gnosis Safe та Coinbase Wallet.
Balancer
Balancer – це ще одна DEX на основі Ethereum, яка дозволяє вносити або обмінювати ваші токени ERC20. Balancer також пропонує можливості арбітражної торгівлі.
BAL – нативний токен Balancer. Ви отримуєте токени BAL за кожну успішну торгівлю.
Balancer має потужний пул ліквідності з TVL понад 1,5 мільярда доларів США. Ethereum забезпечує понад 90% доступної ліквідності.
Ще однією особливістю Balancer є можливість налаштування пулів з різними комісіями, які можуть становити від 0,0001% до 10%.
Підтримувані мережі: Ethereum, Polygon та Arbitrum.
Підтримувані гаманці: MetaMask, WalletConnect, Tally та Coinbase Wallet.
Raydium
Ви є прихильником Solana? Тоді вам варто спробувати Raydium – децентралізовану біржу на базі Solana.
Raydium також пропонує інтегрований інтерфейс графіків TradingView, який допомагає проаналізувати ціни перед торгівлею.
RAY – це токен управління Raydium, винагороди за стейкінг також розподіляються в токенах RAY.
Raydium стягує комісію в розмірі 0,25% від вартості торгів. Крім того, необхідно сплатити мінімальну мережеву плату в SOL.
Підтримувані мережі: Solana.
Підтримувані гаманці: Phantom, Sollet, Ledger, Solflare, Torus, WalletConnect та Brave.
Bancor
Bancor також є популярним DEX, побудованим на Ethereum. Ця децентралізована біржа забезпечує простий та безпечний доступ до торгівлі криптотокенами.
Ви можете використовувати Bancor для автоматизованої торгівлі токенами, а постачальники ліквідності отримують відсотки.
Мережевий токен Bancor (BNT) є нативним токеном Bancor і використовується для винагороди постачальників ліквідності.
Операції на Bancor супроводжуються мінімальними мережевими комісіями, які залежать від вартості торгів. Крім того, потрібно також платити за газ.
Підтримувані мережі: Ethereum та EOS.
Підтримувані гаманці: MetaMask, WalletConnect, Ledger, Coinbase Wallet, Trezor, Gnosis Safe, Frame, Portis, Torus та Fortmatic.
QuickSwap
Шукаєте DEX на основі Polygon? QuickSwap може бути вашим вибором.
QuickSwap, побудований на Polygon, є популярною DEX завдяки низьким комісіям та швидкому виконанню транзакцій.
QUICK – це токен управління QuickSwap. Власники QUICK можуть брати участь у голосуванні та створювати інноваційні пропозиції.
QuickSwap стягує комісію в розмірі 0,3% за кожний обмін. Цю комісію отримують постачальники ліквідності.
Підтримувані мережі: Polygon.
Підтримувані гаманці: Trust Wallet та MetaMask.
Підсумкові слова
У криптосвіті популярний вислів: «Не твої ключі, не твої монети». Це означає, що ви маєте повний контроль над своїми криптоактивами лише тоді, коли вони зберігаються у вашому власному гаманці.
У випадку централізованих бірж, ви довіряєте свої криптовалюти третій стороні, яка має повний контроль над вашими активами.
Використовуючи децентралізовані біржі, ви можете уникнути ризиків зловживання коштами та скористатися іншими функціями безпеки.
У цій статті перераховано деякі з найкращих децентралізованих бірж. Отже, ви можете вибрати децентралізовану біржу на основі бажаної мережі та гаманця.
Також можна дослідити найкращі платформи для крипто-стейкінгу.