Крипто стейкінг – це варіант для тих, хто готовий до викликів та має аналітичний розум у світі криптовалют. Хоча процес здається простим, він може стати дещо складним, якщо ви вирішите займатися цим самостійно.
У спрощеному вигляді, ви фіксуєте певну кількість криптовалюти, виконуєте обчислювальні дії та отримуєте за це винагороду.
Але чи достатньо цього?
Тож, давайте розглянемо все по порядку…
Що таке крипто стейкінг?
Крипто стейкінг передбачає блокування ваших монет, що підтримують цю функцію, у мережі блокчейн, щоб отримувати винагороди. Стейкінг можна здійснювати самостійно або через криптобіржі чи пули.
Спершу розглянемо, що таке протоколи консенсусу.
Їх існує досить багато. Однак, перші два – це Proof-of-Work (PoW), який використовується у відомих блокчейнах, як Bitcoin, та Proof-of-Stake (PoS), на який планує перейти Ethereum.
PoW – це видобуток криптовалют, тобто майнінг. Коротко кажучи, усі майнери одночасно намагаються розв’язати криптографічну задачу. Той, хто зробить це першим, зазвичай з найпотужнішими обчислювальними ресурсами, отримує винагороду. Інші не отримують нічого, крім значних рахунків за електроенергію.
Це призвело до централізації обчислювальних потужностей у руках великих корпорацій з величезними майнінговими фермами. Крім того, значні витрати енергії викликали протести з боку захисників навколишнього середовища.
Тоді з’явився рятівник – Proof-of-Stake. Цей механізм консенсусу передає підтвердження транзакцій валідаторам.
Отже, валідатор обирається відповідно до різних критеріїв, таких як сума стейкінгу, час інвестування тощо. Деякі мережі також додають елемент випадковості для децентралізації вибору.
Валідатор інвестує свої обчислення для підтвердження транзакцій і отримує за це винагороду. Також вони отримують право голосу в майбутніх рішеннях мережі.
Кожна мережа має свої мінімальні вимоги до валідаторів.
Окрім технічних вимог, може знадобитися мінімальний стейк у нативній мережі блокчейн. Наприклад, для запуску повного вузла валідації в Ethereum потрібно мати щонайменше 32 ETH. Або 16-ядерний процесор і 256 ГБ оперативної пам’яті для самостійної валідації в мережі Solana.
Отже, індивідуальна валідація передбачає вищий рівень ризику, інвестицій та глибоких технічних знань, що, на мою думку, виходить за рамки цієї статті.
Цікаво почитати блог-пост про те, як працівник ConsenSys став повноцінним валідатором Ethereum 2.0.
Далі ми зосередимося на більш доступній альтернативі: стейкінгу в пулах.
Як працює крипто стейкінг (у пулах)?
Пули крипто стейкінгу підтримуються платформами обміну криптовалют, такими як Coinbase чи Binance. Також існують сторонні пули, як це було з платформами для майнінгу криптовалют.
Джерело: Solana
Вони беруть на себе складні процеси налаштування програмного забезпечення та вимоги до обладнання.
Для стейкінгу в пулі вам потрібна певна кількість криптовалюти (специфічної для пулу) та готовність заблокувати її на визначений термін. Цей термін залежить від криптомережі або біржі.
Це означає, що заблоковану суму не можна вивести до закінчення терміну дії контракту, незалежно від того, наскільки вигідним буде зростання ціни на ринках.
Джерело: Kraken
Винагороди за стейкінг – це річний дохід, який ви отримуєте, і зазвичай його вказують заздалегідь. Деякі біржі виплачують частіше, наприклад, Kraken, який платить двічі на тиждень.
Після підключення криптогаманця до платформи стейкінгу, ви можете стейкати монети, зробивши декілька кліків у пулах. Винагороди ви отримуєте після періоду блокування, і зазвичай вони виплачуються у тій криптовалюті, яку ви стейкали.
Отже, крипто стейкінг це:
- Налаштування криптогаманця
- Купівля (обмін на) стейк-коїнів
- Підключення гаманця до стейкінгової біржі або пулу
- Підтвердження стейкінгу
І тепер питання на мільйон доларів:
Переваги та ризики крипто стейкінгу
Оскільки криптовалюти ще не стали широко використовуваними як валюти, їх здебільшого розглядають як інвестиційні можливості.
Основна перевага стейкінгу полягає в тому, що ви отримуєте дохід від криптовалют, які інакше б просто лежали без діла.
Зрештою, ви отримуєте хороші нагороди. Зазвичай ці винагороди виплачуються у вигляді тої ж криптовалюти, яку ви стейкали. Однак, деякі платформи пропонують винагороди в інших валютах.
Окрім фінансової вигоди, ви також підтримуєте розвиток проекту. І, як вже згадувалося, ви отримуєте право голосу в управлінні мережею відповідно до вашої частки.
Тепер про ризики.
По-перше, ви не можете вивести стейк і продати його, коли ціна зростає. Ви заблоковані на певний період, і ціна криптовалюти, яку ви стейкаєте, може впасти протягом цього часу.
Отже, стейкінг підвищує ризики і без того нестабільного ринку криптовалют.
Крім того, ви покладаєтеся на посередників, здійснюючи стейкінг на біржах чи в пулах, що підриває принцип нульової довіри технології блокчейн.
Також, стейкінг монети з меншою ринковою капіталізацією може призвести до проблем з ліквідністю при виведенні винагороди.
Нарешті, злам вашого пулу стейкінгу або біржі може знищити ваші інвестиції без можливості їх відновлення.
Висновок
Крипто стейкінг – це ризикована справа.
І це стає ще більш ризикованим, якщо ви не впевнені у надійності криптопроекту.
Тому що, хоча багато проектів щодня починають з перспективних обіцянок, 92% з них зазнають невдачі із середнім терміном життя лише 1,22 року.
Проте деякі досягають успіху і приносять своїм інвесторам значний прибуток.
Однак, якщо ви зацікавлені у заробітку безкоштовної криптовалюти, є набагато безпечніші методи.