Чи можна вважати утилітарні токени черговим трендовим терміном у світі криптовалют, чи вони насправді мають певну цінність? Давайте розглянемо це питання детальніше.
Криптовалютний простір рясніє різними видами токенів, кожен з яких виконує свою функцію. У цьому різноманітті корисні токени займають особливе місце, будучи одним з найпоширеніших типів.
Первинні пропозиції монет (ICO) стали надзвичайно популярними у 2017 році, залучивши інвестиції на суму понад 4 мільярди доларів. Відтоді утилітарні токени залишаються в центрі уваги криптоспільноти.
Для початку розглянемо основні поняття. Залишайтеся з нами!
Що ж таке утилітарний токен?
Утилітарний токен – це криптографічний токен, який надає користувачам можливість виконувати певні дії в рамках екосистеми конкретного проекту. Іншими словами, ви можете використовувати цей токен для отримання доступу до продуктів або послуг, які пропонує проект.
Власники утилітарних токенів не отримують права власності на проект. Проте, ці токени можна використовувати для обміну на інші криптовалюти або для придбання невзаємозамінних токенів (NFT).
Придбати ці токени можна на криптобіржах, подібно до інших криптовалют. Вартість цих токенів змінюється в залежності від попиту на проект і можливостей його використання.
Існує кілька різновидів утилітарних токенів, зокрема:
- Токени винагороди: їх отримують як заохочення за активність на криптоплатформі. Наприклад, ви можете написати відгук про продукт і отримати за це токени у свій криптогаманець.
- Дисконтні токени: вони дозволяють отримувати знижки на платформах, які їх підтримують. Власники таких токенів можуть отримувати вигідніші умови використання сервісів.
- Токени доступу: вони надають користувачам ексклюзивний доступ до певних можливостей на платформі. Наприклад, ігрові платформи використовують їх для розблокування нових рівнів.
- Токени підписки: їх можна використовувати для отримання преміальних послуг, таких як членство, ранній доступ до контенту тощо.
- Обмінні токени: вони надають переваги, як-от ранній доступ до продажу токенів та знижки на комісії за торгівлю. Деякі біржі пропонують нижчі комісії за транзакції, якщо вони здійснюються в їхніх власних токенах.
Далі ми розглянемо, як саме застосовуються утилітарні токени у криптопросторі. Продовжуйте читати!
Сфери застосування корисних токенів
Основні способи використання утилітарних токенів включають:
#1. Децентралізовані фінанси (DeFi)
Утилітарні токени дають можливість користувачам брати участь у фінансових операціях через платформи DeFi. Наприклад, ви можете купити біткоїн (BTC), використовуючи свій утилітарний токен на таких платформах, як Uniswap або PancakeSwap.
Крім того, ви можете використовувати свої утилітарні токени як заставу для отримання кредитів у фіатній валюті або інших криптотокенах. Також, ви можете позичати свої токени, щоб отримувати пасивний дохід.
#2. Криптоігри
Криптоігри активно використовують утилітарні токени для підтримки своєї екосистеми. Наприклад, сегмент GameFi поєднує в собі ігри, технологію блокчейн і фінанси.
Токени можна використовувати для придбання внутрішньоігрових активів, таких як NFT, персонажів або колекційних предметів. Також, ви отримуєте винагороди за ігрові досягнення у вигляді токенів.
#3. Криптовалютна електронна комерція
У криптовалютній електронній комерції токени використовуються для купівлі та продажу товарів і послуг. Онлайн-платформи використовують поточні ціни криптовалют для забезпечення безперебійних транзакцій.
Крім того, ви можете отримувати токени як винагороду за відгуки, активність та покупки. Бренди та компанії заохочують рекомендації, щоб збільшити свою клієнтську базу.
#4. Створення контенту
У сфері створення контенту утилітарні токени можуть приносити користь як творцям, так і споживачам. Творці можуть отримувати винагороду в криптовалюті. Споживачі, зі свого боку, можуть отримувати доступ до контенту безкоштовно.
Тут відсутні посередники, такі як Meta чи Google, що дозволяє творцям отримувати більшу частину доходу.
#5. Участь у метавсесвіті
Метавсесвіт є популярною темою у криптопросторі, а утилітарні токени дають можливість відвідувати різноманітні віртуальні заходи. Деякі платформи стягують плату за вхід у вигляді токенів.
Ви можете купувати віртуальних персонажів або одяг, оплачуючи їх токенами. Наприклад, на платформі Decentraland можна придбати аватари або віртуальні активи за допомогою їхнього токена MANA.
Утилітарні токени проти токенів безпеки
Нові інвестори часто плутають утилітарні токени з токенами безпеки. Розглянемо їх основні відмінності:
#1. Призначення
Утилітарні токени не надають права власності на проект. Власники токенів отримують лише доступ до функцій платформи.
Натомість, токени безпеки надають право власності на активи користувача. Тому ці токени вважаються інвестицією.
#2. Регулювання
Утилітарні токени випускаються через ICO і не підлягають регулюванню. Проекти можуть випускати їх без дотримання державних правил.
На відміну від цього, токени безпеки суворо контролюються Комісією з цінних паперів та бірж США. Тому проект повинен пройти всі необхідні державні процедури для їх випуску.
#3. Простота реалізації
Утилітарні токени дозволяють засновникам швидко залучити кошти. Тому більшість проектів випускають саме утилітарні токени через ICO.
Випуск токенів безпеки відбувається після тривалих державних перевірок. Тому їх випуск вимагає більше часу.
Важливість утилітарних токенів в ICO
Первинна пропозиція монет (ICO) – це процес, за допомогою якого криптопроекти збирають кошти від приватних та інституційних інвесторів. В обмін на свої інвестиції вони отримують утилітарні токени проекту.
Сума, зібрана через ICO, визначає загальну вартість криптопроекту. Засновники використовують ці кошти для розвитку та просування свого проекту.
Практичне застосування утилітарних токенів є важливим фактором для залучення інвесторів до ICO. Токени з високим попитом, як правило, забезпечують більшу прибутковість після розміщення на біржі.
Розглянемо ICO Binance Coin (BNB) як приклад. Читайте далі!
Під час ICO Binance у 2017 році було продано 100 мільйонів токенів BNB за ціною $0,15. Загалом Binance зібрала $15 мільйонів.
Джерело: Cryptorank.io
Через 11 днів після успішного ICO Binance запустила свою криптовалютну біржу. 35% зібраних коштів були спрямовані на оновлення біржі та її платформи.
Половина фонду ICO пішла на маркетинг, брендинг та освітні цілі. Решту 15% було відкладено як резервний фонд для вирішення непередбачених ситуацій.
На момент написання статті ринкова капіталізація BNB перевищує $33 мільярди. Історія успіху ICO Binance є яскравим прикладом того, як попит на утилітарні токени може вплинути на ICO та майбутнє проекту.
Як ідентифікувати утилітарний токен?
Тест Хоуї зазвичай використовується для визначення того, чи є інвестиція цінним папером. Утилітарні токени не проходять цей тест.
Тест Хоуї в криптопросторі складається з чотирьох елементів:
- Інвестиції грошей: люди купують криптовалютні токени за фіатні гроші.
- Очікування прибутку: ви купуєте токен, сподіваючись отримати прибуток у майбутньому.
- Спільне підприємство: якщо велика кількість інвесторів фінансують криптопроект, це вважається спільним підприємством.
- Прибуток від зусиль інших: успіх криптопроекту залежить від досвіду та менеджменту розробників і промоутерів.
Якщо токен відповідає всім цим умовам, його можна вважати токеном безпеки. Токени, які не відповідають цим вимогам, вважаються утилітарними.
Популярні приклади корисних токенів
#1. Базовий маркер уваги (BAT)
Базовий маркер уваги (BAT) – це утилітарний токен ERC-20 для браузера Brave. Браузер винагороджує своїх користувачів за перегляд реклами.
Видавці реклами також отримують винагороду залежно від уваги користувача. Користувачі та видавці отримують винагороди у вигляді токенів BAT безпосередньо у своїх криптогаманцях.
Ви можете налаштувати частоту показу реклами (від 0 до 10 оголошень на годину). Чим більше реклами ви переглядаєте, тим більше токенів BAT ви отримуєте.
#2. Polygon (MATIC)
MATIC є утилітарним токеном екосистеми Polygon. Цей проект використовує блокчейн Ethereum для з’єднання, розробки та масштабування різноманітних криптопроектів.
Токени MATIC можна використовувати для оплати комісій за транзакції в мережі Polygon. Також, їх можна використовувати для стейкінгу, щоб отримувати винагороди.
За останні роки токени MATIC стали дуже популярними і використовуються у понад 19 000 DApps. Ринкова капіталізація цього токена перевищує $5 мільярдів.
#3. Binance Coin (BNB)
Випущений у 2017 році, BNB є утилітарним токеном найбільшої у світі криптобіржі Binance. Ціна цього токена зросла з $0,15 під час ICO до $690 у 2021 році.
Спочатку токени BNB використовувалися лише для зниження комісій за торгівлю. Тепер вони використовуються для покупки віртуальних подарунків, бронювання квитків тощо.
Ви також можете використовувати ці токени для стейкінгу та отримання винагород. Крім того, ви можете позичати криптоактиви, використовуючи BNB як заставу.
#4. Ripple (XRP)
Власний токен Ripple, XRP, дозволяє переказувати криптокошти за низькими комісіями. Ви можете використовувати цю функцію для миттєвих транзакцій, використовуючи адресу гаманця.
Цей токен дозволяє користувачам підтримувати своїх улюблених творців контенту, монетизуючи їхню творчість. Для цього вам знадобиться лише XRP Ledger, публічний блокчейн Ripples.
Геймери можуть насолоджуватися іграми з високою швидкістю, низькими комісіями та надійною пропускною здатністю. Крім того, вони можуть отримувати винагороди у вигляді токенів XRP від платформ, що підтримують цю функцію.
Висновок
Утилітарні токени є ризикованими, якщо ви очікуєте від них прибутку. Проте, вони можуть бути корисними при використанні різних криптоплатформ.
Розглядайте утилітарні токени як засіб для участі в діяльності, пов’язаній з криптовалютою. Не слідуйте сліпо порадам інвестиційних експертів щодо криптотокенів.
Ознайомтеся з нашою статтею про пропозицію токенів безпеки (STO).