Персональні фінанси під контролем: Топ безкоштовних Excel-шаблонів для бюджетування
Шукаєте зручний та ефективний інструмент для ведення особистого бюджету? Тоді ви потрапили за адресою. Ефективне управління власними фінансами – це ключ до заощаджень та фінансової стабільності. Проте, зважаючи на щоденні турботи, відстежувати усі надходження та витрати може бути непросто.
У цій статті ми зібрали 15 найкращих безкоштовних шаблонів Excel, які стануть вашими надійними помічниками у бюджетуванні. Читайте далі, щоб дізнатися, як ці електронні таблиці допоможуть вам ефективніше управляти своїми грошима та заощаджувати.
Що таке Excel-шаблон для особистого бюджету?
Excel-шаблон для особистого бюджету – це готовий файл електронної таблиці. Він містить усі необхідні стовпці, рядки, заголовки, формули та стилі, що дозволяє вам заощадити час на форматуванні. Все, що вам потрібно – це завантажити файл у свій OneDrive та почати відстежувати свої фінанси.
Шаблон також дозволяє вам налаштовувати заголовки даних, додавати чи видаляти рядки/стовпці, а також змінювати стиль відображення. Ви можете обрати шаблон, який відповідає вашим потребам, наприклад, щотижневий, місячний чи річний бюджет.
Усі представлені нижче шаблони можна завантажити на ваш комп’ютер або відкрити у браузері для онлайн-відстеження.
Переваги безкоштовних Excel-шаблонів для особистих фінансів
Відстеження вашого особистого бюджету в Excel має ряд переваг:
Конфіденційність даних: Excel-шаблони є надійними та безпечними, оскільки вам не потрібно вводити свої фінансові дані на сторонньому веб-сайті чи в додатку. Ваші дані залишаються тільки у вас, тому ви можете не хвилюватися про їх витік.
Доступ у будь-який час: Ви можете зберегти копію файлу на своєму комп’ютері та завантажити його в OneDrive. Excel автоматично оновлюватиме онлайн-файл при внесенні змін на комп’ютері. Також, ви можете отримати доступ до таблиці з ваших пристроїв Android чи iOS, оскільки мобільний додаток Excel є безкоштовним.
Перейдемо до розгляду безкоштовних Excel-шаблонів для персонального бюджетування:
Шаблон “Особистий місячний бюджет”
Якщо ви шукаєте детальний шаблон для ведення особистого бюджету, то обов’язково спробуйте шаблон “Особистий місячний бюджет”. Він допоможе вам оптимізувати використання щомісячного доходу для максимальних заощаджень. Шаблон також дуже зручний у використанні, оскільки не потребує значних налаштувань.
Таблиця містить заголовки витрат, які найчастіше зустрічаються в домашніх господарствах: витрати на житло, транспорт, страхування, харчування, домашніх тварин, особистий догляд тощо. Також є два окремі розділи для доходів з основних та додаткових джерел.
Excel-шаблон порівнює заплановані та фактичні витрати, а також заплановані та фактичні доходи. Можливості налаштування дозволяють редагувати підкатегорії. Ви можете зберегти копію у своєму акаунті Microsoft OneDrive для онлайн-редагування, а також роздрукувати для використання в автономному режимі.
Шаблон “Основний особистий бюджет”
Шаблон “Основний особистий бюджет” допоможе вам проаналізувати повні річні дані про доходи та витрати. Цей інструмент також корисний для керування витратами невеликих проектів. Маючи чітке уявлення про поточні або минулорічні річні операції, ви зможете знайти шляхи для скорочення витрат.
Шаблон можна безкоштовно завантажити та використовувати в настільній версії Excel або Excel Online. Таблиця Excel містить два окремі аркуші: «Підсумок» та «Витрати». На аркуші “Витрати” ви вводите всі свої витрати, а на аркуші “Підсумок” – доходи.
Місячні витрати та стан готівки автоматично відображаються на аркуші «Підсумок». У розділі витрат є стандартні категорії та підкатегорії. Шаблон також дозволяє сортувати та фільтрувати дані.
Шаблон “Легкий місячний бюджет”
Якщо ви хочете відстежувати свої доходи та витрати, скористайтеся шаблоном “Легкий місячний бюджет” в Excel. Він дозволяє візуалізувати структуру ваших витрат та визначити, на що ви витрачаєте найбільше. Якщо ви ставите перед собою короткострокові чи довгострокові цілі, немає кращого способу керувати особистими фінансами, ніж використовувати цей безкоштовний шаблон.
На аркуші “Підсумок” відображається загальна картина місячного доходу, витрат та заощаджень. Графіки у вигляді вертикальних та горизонтальних гістограм додають наочності.
Ви можете використовувати окремі таблиці доходів та витрат для введення даних про операції. На вкладці “Витрати” є популярні розділи витрат, але ви можете редагувати їх або додавати нові рядки відповідно до своїх потреб.
Шаблон “Місячний бюджет коледжу”
Під час навчання в університеті важливо стежити за особистими витратами. Шаблон “Місячний бюджет коледжу” – це безкоштовна таблиця Excel, яку можна завантажити на комп’ютер або у свій акаунт OneDrive. Ви також можете роздрукувати її для ручного відстеження бюджету.
Батьки можуть використовувати цей шаблон, щоб відстежувати витрати своїх дітей-студентів. Можливість спільного використання таблиці допоможе краще розуміти структуру витрат.
Управління витратами є легким, оскільки потрібно лише ввести суми транзакцій у відповідні поля. Шаблон містить графіки, спарклайни та зручні повзунки, що робить бюджетування більш цікавим.
Шаблон “Калькулятор бюджету”
“Калькулятор бюджету” – це простий інструмент для щомісячного керування витратами та доходами у форматі Excel для комп’ютерів, онлайн та офлайн. Шаблон містить редаговані клітинки для налаштування заголовків витрат і доходів. Шаблон підходить для складання бюджету на місяць. Для наступного місяця просто створіть дублікат аркуша.
Аркуш для введення даних про доходи та витрати схожий на ручне відстеження бюджету в блокноті. Ви можете записувати надходження та видатки в одному списку. Щоб додати новий заголовок витрат, просто введіть його у стовпці “Опис” і виберіть категорію у стовпці “Категорія”.
Шаблон “Простий особистий бюджет”
Шаблон “Простий особистий бюджет” дозволяє детально проаналізувати структуру ваших фінансів. Це ідеальний інструмент для легкого відстеження щомісячних витрат та доходів. Завантажте персоналізовану версію у свій обліковий запис OneDrive для легкого доступу з мобільного, комп’ютера або планшета.
Шаблон особливо підходить, якщо ви хочете мати повну картину усіх своїх доходів та витрат на одній сторінці. Вбудовані формули у виділених клітинках автоматично розраховують річні та місячні підсумки.
Біля кожного заголовка доходів та витрат є спарклайни для візуалізації та аналізу даних. Ви можете скористатися цим шаблоном, якщо збираєтеся заощадити гроші на майбутню ціль або хочете краще контролювати свої витрати.
Шаблон “Керуйте моїми грошима”
“Керуйте моїми грошима” – це ще одна зручна таблиця для відстеження бюджету в Excel. Для кожного нового місяця потрібно створювати копії, оскільки це місячний трекер. Особливою перевагою цього шаблону є інформаційна панель з круговою діаграмою, яка показує доходи та витрати.
Шаблон порівнює доходи та витрати та відображає суму заощаджень. Ви вводите надходження на вкладці “Місячний дохід”, а видатки – на аркуші “Місячні витрати”. В результаті ви отримаєте повну картину доходів, заощаджень та витрат. Ви також можете візуалізувати залишок готівки з інформаційної панелі.
Шаблон “Місячний бюджет домогосподарства”
Хочете ефективно управляти щомісячним сімейним бюджетом? Завантажте шаблон “Місячний бюджет домогосподарства” та починайте працювати. На вкладці огляду ви знайдете чітке уявлення про баланс, доходи та витрати. Також, під інформаційною панеллю ви побачите розбивку витрат за категоріями.
Шаблон Excel містить понад 50 заголовків витрат. Шанси, що вам знадобиться вручну вводити заголовки витрат, дуже малі. Просто налаштуйте заголовки “Запланована” та “Фактична вартість” на аркуші “Щомісячні витрати”, щоб почати відстежувати свої витрати.
Шаблон “Весільний бюджет”
Планування весілля – це серйозний проект, тому вам знадобиться зручний планувальник весільного бюджету. Ви можете скористатися шаблоном “Весільний бюджет” в Excel, щоб візуалізувати всі витрати в реальному часі. Ви також можете змінити шрифти та кольори таблиці, щоб вона відповідала тематиці вашого весілля.
Цей інструмент бюджетування показує всі заголовки витрат в одному вікні. Просто прокрутіть вниз, щоб переглянути всі витрати. Таблиця також дає вам візуальну підказку про те, чи перевищуєте ви свій бюджет.
Шаблон “Планувальник бюджету відпустки”
Переконайтеся, що у вас достатньо грошей для відпустки, і ви не вийдете за межі свого бюджету, скориставшись шаблоном “Планувальник бюджету відпустки” для Excel. Це, по суті, електронна таблиця зі звичайними заголовками витрат на подорожі, як-от квитки, проживання, транспорт тощо.
Ця таблиця Excel містить дві частини. Перша візуалізує широкі категорії, такі як транспорт і проживання. Друга таблиця стосується підкатегорій, що входять до основних витрат. Ви також можете додати унікальні заголовки для ваших витрат.
Шаблон “Місячний бюджет харчування”
Інколи потрібно зосередитися на конкретних витратах, як-от місячний бюджет на їжу, розваги чи покупки. Це допоможе детально переглянути витрати, які часто виходять за рамки бюджету. Скористайтеся шаблоном “Місячний бюджет харчування” для легкого бюджетування.
На початку місяця введіть запланований бюджет. Потім вносьте усі покупки продуктів на вкладці витрат. Ви також можете змінити назву текстового поля під заголовком зображення, щоб змінити бюджет їжі на щось інше.
Підсумки
Представлені вище безкоштовні Excel-шаблони допоможуть задовольнити усі ваші потреби у персональному бюджетуванні. Ви можете вибрати будь-який з них в залежності від конкретної ситуації – сімейний бюджет, бюджет на харчування, витрати на навчання дитини в університеті, і почати ефективно управляти своїми грошима.
Ви також можете дізнатися більше про управління особистими фінансами, використовуючи інші інструменти та додатки для ведення особистих фінансів.