Програмне забезпечення для фінансового менеджменту: Ключовий інструмент для бізнесу
Системи управління фінансами (СУФ) є інтегрованими рішеннями, що забезпечують обробку, реєстрацію, аналіз та зберігання різноманітних фінансових операцій, пов’язаних із рухом коштів у межах підприємства.
Головна мета будь-якої системи фінансового управління полягає у контролі за обігом грошових коштів в організації, а також у відносинах із контрагентами – постачальниками та клієнтами. Це дозволяє фінансовим спеціалістам ефективно керувати потоками ресурсів. Отже, компанії будь-якого масштабу потребують базового програмного забезпечення для обліку, яке забезпечує звітність щодо кредитних та дебетових операцій.
Навіщо потрібна програма для управління фінансами?
Колись вважалося, що комплексні рішення з фінансового менеджменту призначені виключно для великих корпорацій. Проте ситуація змінилася, оскільки багато постачальників програмного забезпечення як послуги (SaaS) пропонують надійні хмарні та локальні варіанти СУФ за доступною ціною, орієнтуючись на широкий спектр бізнесів.
Сьогодні малі та середні підприємства (МСП) також активно обирають масштабовані СУФ з наступних причин:
#1. Інструменти СУФ, що працюють онлайн або офлайн, допомагають мінімізувати фінансові помилки, такі як переплата чи недоплата податків, неточності у розрахунках заробітної плати, помилкові виплати постачальникам. Це дозволяє бізнесу припинити непродуктивні витрати і натомість інвестувати кошти у розвиток.
#2. Стандартні рішення СУФ мають вбудовані системи розширеної звітності та аналітики. Керівництво компанії може легко створювати детальні звіти про фінансові результати, демонструючи інвесторам минулі, поточні та майбутні тенденції зростання на різних ринках.
#3. Для забезпечення прозорості фінансових операцій у всіх відділах, МСП необхідно впровадити програмне забезпечення для фінансового управління. В іншому випадку, керівництву доведеться покладатися на здогадки, що призведе до втрати контролю за грошовими потоками.
#4. Постачальники СУФ постійно оновлюють свої інструменти з урахуванням змін у стандартах бухгалтерського обліку та податковому законодавстві по всьому світу. Таким чином, компанії не потрібно наймати штат бухгалтерів для ручного внесення змін до фінансової звітності.
Обов’язкові функції програмного забезпечення для управління фінансами
Недостатньо просто обрати будь-яку систему СУФ. Обраний інструмент має пропонувати стандартні функції та можливості, що гарантують його цінність. Ось перелік основних функцій, на які слід звернути увагу під час вибору ідеального інструменту СУФ:
#1. Загальний бухгалтерський модуль, що охоплює облік кредиторської (AP) та дебіторської заборгованості (AR), нарахування заробітної плати, головну книгу та інші важливі розділи.
#2. СУФ повинна включати спеціалізовані інструменти для управління готівковими коштами, доходами та казначейством.
#3. Необхідними є також такі функції як складання бюджету, фінансове планування та прогнозування.
#4. Для забезпечення відповідності бізнесу місцевим та міжнародним стандартам, в системі СУФ мають бути наявні інструменти для управління ризиками та відповідністю.
Далі наведено список найкращих інструментів для управління фінансами, призначених для малих і середніх підприємств.
Workday
Workday є відомим постачальником бізнес-додатків. Рішення для управління фінансами є одним із найбільш затребуваних продуктів. МСП використовують цей інструмент для того, щоб зосередитись на аналізі та плануванні фінансових операцій, а не на їхній обробці. Крім того, Workday постійно оновлює свої інструменти, щоб забезпечити актуальність бізнесу на ринку.
Інструмент Workday FMS використовує передові технології обробки даних, такі як машинне навчання, моделювання об’єктних даних та обчислення в пам’яті, для виявлення відхилень у фінансових операціях. Система може надавати розумні рекомендації на основі бізнес-процесів та фінансових даних.
Таким чином, завдяки фінансовій системі Workday, потрібно витрачати менше часу на управління транзакціями та маршрутизацію процесів. Зекономлений час можна використовувати для розвитку бізнесу, наприклад, маркетингу та продажів.
Causal
Causal – це інструмент для роботи з електронними таблицями, схожий на Excel, але позбавлений його складнощів. Фінансові відділи можуть використовувати цей інструмент для складних фінансових розрахунків, планування сценаріїв, прогнозування та моделювання даних. Крім того, Causal надає можливості для інтуїтивної та інтерактивної візуалізації даних у вигляді текстів, таблиць та графіків.
Causal інтегрується з різними джерелами даних, такими як бухгалтерське програмне забезпечення, ERP-системи та бази даних. Це дозволяє командам використовувати актуальні та історичні дані у бізнес-звітах. Інструмент підходить для стартапів, некомерційних організацій, криптовалютних компаній, фінансових та маркетингових команд.
Sage Intacct
З 1999 року Intacct є провідним постачальником хмарних інструментів СУФ для МСП. Компанія була першопрохідцем у поєднанні фінансів та бухгалтерського обліку з хмарними технологіями.
Крім того, Intacct був визнаний джерелом розширених фінансових програм для AICPA (Американського інституту сертифікованих бухгалтерів).
Компанія Sage придбала Intacct у 2017 році та перейменувала систему FMS на Sage Intacct, включивши її до складу Sage Business Cloud. Оновлена СУФ пропонує окремі програмні модулі, такі як базові фінанси, розширені функції, панелі інструментів, звітність та виставлення рахунків, для задоволення всіх потреб глобальних МСП.
Xero
Xero – це комплексний інструмент бухгалтерського обліку, що дозволяє МСП вводити рахунки, надсилати комерційні пропозиції, виставляти рахунки, оцифровувати квитанції за допомогою Hubdoc, масово звіряти транзакції.
Компанії можуть підписатися на додаткові компоненти, такі як “Звітність про витрати”, “Аналітика” та “Відстеження проектів”, перетворюючи Xero на надійну FMS. Система також пропонує вбудовані функції для відстеження фінансування проектів, управління контактами, безпечного зберігання файлів та управління запасами.
Xero забезпечує усі необхідні функції бухгалтерського обліку та фінансового управління, дозволяючи МСП ефективно керувати бізнесом та досягати цілей прибутковості. Інформаційна панель Xero містить звітність щодо руху грошових коштів, залишків на рахунках, банківських виписок, неоплачених рахунків та іншу корисну інформацію.
Kissflow
Kissflow – це уніфікований інструмент, що дозволяє фінансовим командам виконувати завдання, які не можуть бути реалізовані за допомогою звичайних ERP-систем. Наприклад:
- Забезпечення затвердження проектів та закупівель відповідно до внутрішніх та зовнішніх фінансових правил.
- Захист конфіденційних бізнес-даних за допомогою інструментів доступу, заснованих на ролях.
- Збір фінансових та операційних даних на єдиній інформаційній панелі.
Графічний інтерфейс користувача (GUI) та візуальні елементи Kissflow дозволяють МСП легко налаштовувати додаток відповідно до потреб конкретного бізнесу.
FinancialForce
FinancialForce – це популярна платформа для управління фінансами, планування та аналізу бізнесу. Її FMS ERP розроблена на базі хмарної платформи Salesforce.
FinancialForce ERP надає комплексне уявлення про стан бізнесу, орієнтоване на клієнта. Система об’єднує інтерфейс та бекенд в єдиному централізованому просторі, усуваючи можливі непорозуміння між співробітниками.
Керівна команда отримує доступ до консолідованих даних для прийняття важливих рішень, а співробітники можуть ефективно виконувати свої обов’язки. FinancialForce пропонує широкий набір бізнес-інструментів:
- PSA – рішення для автоматизації професійних послуг
- Рішення для управління запасами
- Системи виставлення рахунків
- Системи бухгалтерського обліку та управління фінансами
Бухгалтерія, фінансовий відділ та керівництво завжди матимуть доступ до даних у режимі реального часу, пов’язаних із операціями та клієнтами.
AccountsIQ
AccountsIQ – це хмарний інструмент бухгалтерського обліку, що автоматизує обробку фінансових даних, збір інформації та створення звітів. AccountsIQ пропонує прості, але потужні інструменти для бюджетування, автоматичної консолідації, подання цифрових звітів ПДВ, аудиту та управління грошовими потоками.
Розробники AccountsIQ створили продукт, враховуючи потреби підприємств з багатьма відділами, що працюють ізольовано. Робота “в силосах” може виявитися фінансово невигідною для МСП.
Завдяки AccountsIQ різні підрозділи компанії, такі як відділ кадрів, відділ розрахунку заробітної плати, дебіторської та кредиторської заборгованості, закупівлі та управління запасами, об’єднуються в єдину систему. AccountsIQ включає в себе 250 шаблонів звітів, інформаційні панелі, пакети управлінської звітності, посилання Power BI та надбудови Excel. Система надає настроювану 6-вимірну структуру кодування BI та 3-рівневу Головну книгу. Це дозволяє використовувати інструмент для порівняльного аналізу продуктивності та детальної звітності для усіх бізнес-вертикалей.
Управління фінансами NetSuite
Для інструменту СУФ, що інтегрує процеси продажів, бек-офіс та обслуговування, можна спробувати Управління фінансами NetSuite. Його перевірені та комплексні можливості фінансового менеджменту виводять компанію за межі звичайного бухгалтерського обліку.
NetSuite допоможе:
- Прискорити та автоматизувати закриття фінансових періодів
- Покращити управління витратами
- Оптимізувати процеси управління доходами
- Забезпечити загальний огляд фінансового стану бізнесу в режимі реального часу
Інструмент працює у хмарі, забезпечуючи віддалений доступ до необхідних даних. Усі завдання можна виконувати через веб-додаток, не потребуючи додаткового встановлення програмного забезпечення. NetSuite містить всі необхідні модулі та інструменти для бухгалтерського обліку, виставлення рахунків, бюджетування, планування, фінансової звітності.
Заключні слова
Програмне забезпечення для управління фінансами є важливою складовою системи планування ресурсів підприємства (ERP). СУФ разом з ERP об’єднує фінансові та операційні дані в єдину систему, до якої можуть звертатися усі зацікавлені сторони.
Ви можете розпочати використання одного з перелічених вище інструментів для оптимізації фінансового менеджменту. Ці інструменти допоможуть вашій компанії перейти на цифрові технології для кращої обробки фінансових даних, відповідно до світових стандартів.