Ключові висновки
- Шахрайство з криптовалютою, таке як піраміди, шахрайство ICO та схеми викачування та скидання, є поширеними через великі суми грошей, залучені в криптоіндустрію.
- Шахраї часто використовують передові тактики, такі як шахрайство з видаванням себе за іншу особу та підроблені веб-сайти, щоб обдурити жертв і викрасти їхню криптовалюту.
- Вкрай важливо, щоб люди залишалися пильними та ретельно вивчали будь-яку криптоплатформу перед її використанням, щоб захистити себе від того, щоб стати жертвою криптошахраїв.
Любите чи ненавидите криптовалюту, тут задіяні жахливі гроші. Усюди, де є великі суми грошей, особливо гроші, які легко зникнути, як-от криптовалюти, ви знайдете шахраїв — і їх багато.
Прихильники криптовалюти люблять криптовалюту за її конфіденційність та анонімність, але саме тому її люблять також злочинці та шахраї. Відповідно, протягом багатьох років ми бачили величезні шахрайства з криптовалютою, використовуючи всі типи методів шахрайства, щоб відлучити користувачів від їхніх криптовалютних холдингів.
1. Схеми піраміди
Піраміда, або схема Понці, — це інвестиційне шахрайство, у якому організатори залучають людей інвестувати в програму та обіцяють кращі прибутки за залучення інших людей до програми. Шахрайство зі схемою Понці потрапило до криптовалюти і зараз є одним із найшкідливіших шахрайств.
Наприклад, членам криптоспільноти обіцяють нереалістичну віддачу від їхніх інвестицій, наприклад 10% відсотків на тиждень. Організатори винаходять, здавалося б, переконливу причину, таку як криптоарбітраж, щоб пояснити, як вони генерують прибуток. Щойно інвестори приєднаються до програми, їх просять найняти більше афілійованих осіб, щоб збільшити свій потенціал прибутку.
Тим часом інвестована сума рухається вгору по піраміді, причому кожен рекрутер отримує частину, поки вона не дійде до організаторів, які можуть використати її на особисті витрати. У якийсь момент піраміда стає нежиттєздатною і руйнується. Відповідно до CoinMarketCapдві найбільші криптошахрайства, Onecoin і Bitconnect, обійшлися інвесторам у загальній сумі 9,3 мільярда доларів.
2. Початкові пропозиції монет
Початкова пропозиція монет (ICO) — це процес збору коштів, який використовує розумні контракти та криптовалюту для автоматизації платежів між організацією та її зацікавленими сторонами. ICO використовуються криптовалютними компаніями для збору грошей від майбутніх користувачів. Хоча багато великих компаній було створено за допомогою ICO, багато вправ зі збору коштів виявилися шахрайством.
Шахраї ICO витрачають місяці на рекламу своїх вправ зі збору коштів, незважаючи на відсутність функціональних продуктів або послуг. Вони використовують різні методи, зокрема пропонування винагород за партизанський маркетинг, збір грошей і привабливі обіцянки. Потім, коли вони зібрали достатньо коштів, вони припиняють будь-який зв’язок зі своїми інвесторами.
Схоже, що багато ICO проводяться законними підприємцями з хорошим досвідом. У багатьох випадках згодом виявляється, що ймовірні «підприємці» є безликими злочинцями, які використовують особи інших людей. Деякі проекти досягають публічної підтримки авторитетних імен у галузі.
Часто буває важко відрізнити законне ICO від підробленого. Частково це пояснюється тим, що ICO проводяться онлайн без особистої взаємодії між організацією та зацікавленими сторонами. Крім того, навіть законні проекти ICO можуть втратити гроші інвесторів, якщо їх зламали!
3. Насосно-відливні схеми
Шахрайство типу Pump and Dump — явище не останнє, але технологія криптовалюти значно полегшила реалізацію таких типів шахрайства. Все можна зробити онлайн. Шахрай починає зі створення криптотокена та налаштування базової технології за допомогою білого паперу та всього, що зробить його легітимним криптопроектом.
Вони додають зацікавлених впливових людей із соціальних мереж на приватні онлайн-форуми та координують купівлю криптоактивів, щоб створити природну ринкову тенденцію без стрибків. Коли вони готові, вони починають розповсюджувати активи своїм підписникам у соціальних мережах. Чи будуть інвестори купувати токен, штовхаючи ціну токена далі.
Потім організатори координуватимуть дамп (також відомий як rug pull), який передбачає продаж жетонів, гарантуючи, що будь-хто у внутрішньому колі отримає прибуток. Тим часом у звичайних людей залишаються безцінні токени, і перш ніж вони це усвідомлюють, ціна на токени падає до нуля, а шахраї залишають проект.
Хорошим прикладом шахрайства типу «накачування та скидання» є токен Squid Game. У 2021 році творці криптотокена Squid Game зникли з понад 3 мільйонами доларів, але реальна вартість була набагато вищою. Відповідно до Ланцюговий аналізкриптоінвестори втратили 4,6 мільярда доларів, купуючи підозрілі токени Pump and Dump у 2022 році
4. Шахрайство з майнінгом біткойнів
З роками майнінг біткойнів стало набагато складніше здійснювати. Тепер для отримання прибутку від майнінгових операцій потрібне більш досконале обладнання, яке часто важче придбати та використовувати звичайній людині. Це робить людей більш готовими передавати майнінг криптовалюти іншим.
Отже, шахраї скористалися бажанням людей використовувати послуги майнінгу криптовалюти. Оператори шахрайства з майнінгом криптовалюти намагаються переконати своїх жертв інвестувати в їхній майнінг-пул, щоб отримати значний прибуток. Після отримання коштів шахраї зазвичай перестають відповідати на повідомлення своїх жертв.
Злочинці, які стоять за схемами майнінгу біткойнів, також можуть намагатися переконати своїх жертв залучити нових інвесторів. Ці схеми зазвичай передбачають відбирання грошей у нових інвесторів, щоб заплатити попереднім інвесторам, доки цикл платежів більше не буде підтримуватися.
5. Шахрайство з видаванням себе за іншу особу
Криптошахрайство з видаванням себе за іншу особу буває різних форм і розмірів, але має стандартну послідовність подій. Шахрай прикидається тим, ким не є. Вони взаємодіють з потенційними жертвами, використовуючи тактику соціальної інженерії. Вони просять жертв поділитися особистою інформацією, яку вони можуть використати, щоб отримати доступ до активів жертв, або внести криптовалюту для фальшивих цілей.
Наприклад, шахрайство з технічною підтримкою відбувається, коли шахраї видають себе за агентів із обслуговування клієнтів надійних криптоплатформ, взаємодіють із клієнтами, щоб отримати конфіденційні дані, наприклад закриті ключі, і використовувати їх для ошукання.
Люди похилого віку особливо вразливі до подібних шахрайств через їхню незнайомість із цифровим простором. The підрозділ ФБР IC3 повідомили про збитки американських людей похилого віку на суму понад 1 мільярд доларів у 2022 році.
Водночас романтичні криптошахрайства включають шахраїв, які часто використовують псевдоідентичності, які налагоджують романтичні стосунки з жертвами протягом місяців. Завоювавши їх довіру, вони використовують вигадані сумні історії, щоб змусити своїх жертв надіслати криптовалюту на підтримку. Вони продовжують вимагати більше грошей, поки жертва не підхопить, а потім зникають.
6. Шахрайство з роздачею криптовалюти
Шахрайство з роздачею криптовалюти використовує соціальну інженерію, щоб переконати інвесторів надіслати свої криптовалюти, щоб отримати більший обсяг токенів. Під час захоплення невзаємозамінними токенами (NFT) шахрайство з роздачами NFT було особливо популярним. Такі шахрайства можуть бути досить переконливими, особливо коли шахраї видають себе за знаменитостей, щоб переконати своїх жертв.
Усі популярні соціальні мережі використовуються для шахрайства з роздачею криптовалюти. На YouTube шахраї додають коментарі до відео, опублікованих технічним впливом. Коментарі переконують деяких глядачів брати участь у фальшивих роздачах криптовалюти. Багато людей вважають, що розіграші є законними через те, що вони асоціюються з авторитетними іменами в техніці.
Облікові записи Twitter також використовувалися для крадіжки грошей у людей, які чекали роздачі криптовалюти. Злочинці видають себе за знаменитостей і високопоставлених діячів технологічної індустрії, щоб завоювати довіру користувачів платформи. Публікації роздач створюються з підробленого профілю шахрая, його хронології та публікацій інших користувачів Twitter.
7. Шахрайство з підробленими веб-сайтами
Шахрайство на фальшивих веб-сайтах демонструє здатність індустрії кіберзлочинності постійно знаходити нові способи обману невинних людей. У цьому випадку шахраї створюють повноцінні веб-сайти, які представляють або виглядають схожими на законні криптоплатформи. Потім вони обманом змушують інвесторів підключити свої криптогаманці для виконання криптовалютних транзакцій.
Хакери можуть отримати доступ до даних користувачів криптовалютних гаманців, як тільки вони отримають інформацію про обмін і гаманець. Дані також можуть бути використані для входу в особисті облікові записи жертв, діяльність, відома як «чорний хакер».
Шахраї Airdrop використовують підроблені веб-сайти та DApps для здійснення своєї діяльності. Крім того, інші шахраї можуть використовувати підроблені веб-сайти, щоб спонукати користувачів завантажити програмне забезпечення. Користувач, який вважає, що використовує законний веб-сайт, може завантажити шкідливе програмне забезпечення, яке викрадає інформацію з його пристрою, або встановити програмне забезпечення-вимагач.
8. Стимули урожайності
Yield Farming — це децентралізована фінансова інновація, яка робить можливим отримання прибутку від ставки на криптовалютах. Проте не всі проекти продуктивного землеробства є законними. Дехто тут, щоб вкрасти у вас.
Криптошахраї копіюють код законних проектів yield farming і додають свій шкідливий код, щоб викрасти кошти. Інші шахраї зайшли так далеко, що прикидалися легітимними протягом тривалого періоду часу, перш ніж позбутися від інвесторів і втекти з усіма коштами.
Безликий характер екосистеми продуктивного землеробства дуже ускладнює визначення законності проекту. Навіть якщо проекти є законними, завжди існує ризик того, що код проекту може містити помилки, використані для отримання прибутку.
Останнім часом зросла стурбованість тим, що все більше шахраїв створюватимуть фальшиві хаки, щоб перекласти провину за втрату грошей із себе на «невідомого» злочинця.
9. Криптошахрайство на основі електронної пошти
Ні для кого не секрет, що конфіденційність в Інтернеті поступово стає важкою справою для більшості з нас. Останніми роками стали поширеними витоки даних і політика угод щодо конфіденційності користувачів. Це значно полегшує шахраям отримання вашої контактної інформації з темної мережі або законних служб, якими ви користуєтеся.
Маючи вашу контактну інформацію, шахрай може видати себе за послугу, якою ви користуєтеся, і надіслати вам електронний лист із шкідливим посиланням у тілі електронного листа. Електронний лист може містити опис проблеми, яка потребує негайної уваги. Це робиться для того, щоб жертва з більшою готовністю клацала по зловмисному посиланню або переходила на фальшивий веб-сайт, де вона могла розкривати свої дані, не усвідомлюючи цього.
На шахрайство з електронною поштою дуже легко попастися, оскільки більшість людей дуже довіряють службам, якими вони користуються, і зазвичай не очікують, що електронний лист від знайомої служби буде шкідливим.
Залишайтеся в безпеці на Крипто-Диком Заході
Хоча криптовалюти змінюють світ, багато життів були знищені шахрайством у цьому секторі. Дуже важливо завжди стежити за червоними прапорцями (як новими, так і старими) під час використання платформ криптовалюти.
Технологія криптовалюти автоматизувала багато фінансових процесів і передала банківську справу в руки людей. Це може означати, що ви можете стати найслабшою ланкою в ланцюжку кібербезпеки та об’єктом криптошахрайства. Тому ви завжди повинні ретельно вивчати будь-яку криптоплатформу перед її використанням.
