Криза 2008 року та пандемія COVID-19 пролили світло на безпечну інвестиційну гавань – Fine Wine Investing.
Інвестиції — це стратегія. Хоча звичайні методи легко дотримуватися, важкі часи вимагають неортодоксального планування.
Однак ви не назвете Fine-Wine Investing чимось незвичайним або радикальним, перевіривши це:
Джерело: Лондонська міжнародна біржа виноградарів
Таким чином, гарне вино представляє себе як чудову альтернативу світовим акціям. Навіть деякі інвестиції в нерухомість виглядають блідо на цьому тлі.
Ось ще кілька причин, чому варто віддати перевагу вишуканому вину як ідеальній інвестиційній можливості:
Великі прибутки
Залежно від бренду та дефіциту він може мати виняткову віддачу. Наприклад, DRC La Tache (2009) мав понад 800% прибутку за десятиліття, згідно з Yahoo Finance.
За останні 15 років вишукане вино побачило a 13,6% річного доходу у порівнянні з Dow Jones і S&P 500, показуючи 7,8% і 8,58% відповідно.
Фізичний актив
Вино є реальним фізичним активом. Це не те, що згадується в електронній таблиці. Ви представляєте фактичне право власності, на відміну від акцій, які є паперовими активами.
Крім того, він завжди залишається обмеженим матеріальним активом, вартість якого зростає з кожною спожитою пляшкою. Крім того, залежно від джерела кожна партія унікальна для інших, що ще більше збільшує вартість.
Стійкість до інфляції/рецесії
Інвестиційні вина мають чудову стійкість до інфляції.
Крім того, час, коли ви його тримаєте, поки він витрачається скрізь, робить його ще стійкішим.
Подібним чином такі фактори, як пандемія чи геополітика, які можуть знищити прибутки від акцій, мало впливають на вина.
Крім того, це проста гра між попитом і пропозицією, в якій остання часто відстає.
Тепер справа доходить до…
Як інвестувати у вино?
Є кілька способів інвестувати у вино.
Зроби це сам
Найнадійніший і безпечний спосіб – купувати, зберігати та продавати у вдалий час. Але щоб пройти цей шлях, треба бути експертом.
Отже, непередбачені проблеми, пов’язані з цим, можуть значно переважити переваги для більшості людей. Підсумок: будьте дуже обережні.
Винні запаси
Інший спосіб – інвестувати у винні компанії, які працюють добре. Але це не буде інвестиція безпосередньо у вина.
Більш того, недоліки будуть схожі на купівлю акцій.
Винні інвестиційні платформи
Крім того, є платформи, які обробляють усе за вас в обмін на невелику плату.
Як правило, вони є експертами, які купують, піклуються про зберігання, готують періодичну звітність і, нарешті, продають, повертаючи вам гроші.
Це платформи, які ми обговоримо в наступних розділах, починаючи з першого:
Вінт
Заснована в 2019 році, Vint є кваліфікованою SEC платформою для інвестування вина для громадян США.
Отже, ви інвестуєте в ТОВ «Вінт», якому належать усі пляшки в колекції.
Залежно від вашої акредитації ви можете мати 10-20% в одній пропозиції. Примітно, що ви не можете продати акції за заповітом. На веб-сайті чітко зазначено, що це довгострокова (3-7+ років) інвестиція.
Проте Vint планує створити вторинний ринок для своїх інвестиційних акцій у виробництво вина. Отже, ви зможете торгувати акціями Vint, якщо це станеться.
Зрештою, Vint не має щорічних комісій, але бере нерозголошену комісію за джерело за кожну колекцію.
Інвестиції в культове вино
Інвестиції в культове вино зберігає ваші вина на складі London City Bond. Хоча ви можете почати зі 100 доларів у Vint, вам потрібно щонайменше 10 тисяч доларів, щоб зареєструватися в Cult Wine Investment.
Компанія Cult Wine Investment, заснована в 2007 році, представлена у 83 країнах. Немає комісії за торгівлю, і ви можете будь-коли продавати через їх торгову команду на світових ринках вина. Цікаво, що ви можете запросити фотографії своїх пляшок вина.
Ви сплачуєте щомісячну комісію, починаючи з 2,25% ваших інвестицій залежно від розміру вашого портфеля. Це зростає до 2,95% для базової підписки на 10 тисяч доларів США.
Існує мінімум 6-8 тижнів для ліквідації активів.
Але Cult Wine Investment — це не лише інвестиції у вина. Ви отримаєте доступ до дегустацій вин, культових винних подій, відібраних виноградників і багато іншого залежно від вашого інвестиційного пакету.
Винна біржа ALTI
Винна біржа ALTI це платформа для торгівлі вином на основі блокчейну. Їх головний офіс знаходиться в Гонконзі, а сховище вина розташоване в Бордо Сіті Бонд, Франція.
Кожній пляшці присвоюється токен, який представляє право власності, подібно до незамінного токена. У них є вторинний ринок, щоб продавати ваше вино в будь-який час, коли ви вважаєте за потрібне.
Крім того, ви можете почати навіть з однієї пляшки вина, тому немає жорстких мінімальних обмежень на інвестиції. Ви також можете скерувати ALTI exchange для доставки вашого вина на вашу фізичну адресу.
Примітно, що біржа ALTI не підтримує маржинальний трейдинг і короткі продажі.
Нарешті, їх публікація на LinkedIn показує, що вони стягувати комісію за торгівлю в розмірі 2%. на кожну транзакцію.
ВІНДОМ
ВІНДОМ це ще одна платформа для торгівлі вином на основі блокчейну, адаптована для вашого смартфона.
Ви можете купити з колекцій VINDOME за встановленою ціною або обрати доставку за бажанням.
Альтернативним варіантом є покупка на живому ринку, що об’єднує колекціонерів та інвесторів з усього світу. Ви можете купити за вказаною ціною або поставити власну ціну та дочекатися відповіді продавця.
Штаб-квартира VINDOME знаходиться в Монако, Європа. Вони зберігають вино на складах JF Hillebrand, яка є багатонаціональною логістичною компанією.
Зрештою, кожна транзакція включає деякі додаткові комісії, такі як страхування, зберігання та комісія (4%), які відображаються разом із остаточним платежем.
WineFunding
Розташований у Франції, WineFunding сильно відрізняється від інших, про які ми вже говорили. Простіше кажучи, ви інвестуєте не у вина, а у винні проекти та людей, які за ними стоять.
Таким чином, ви практично ризикуєте з малими та середніми виноробними підприємствами, перевіреними WineFunding. Ви купуєте їх винні облігації, не стаючи акціонером і не маючи права голосу в діяльності компанії.
Існує три моделі інвестицій у вино щоб почати:
- Оплата – отримайте повну оплату вином та/або проживанням у виноробних маєтках.
- Облігації – отримайте основну суму в євро та відсотки за вино.
- Власний капітал – стань акціонером.
WineFunding безкоштовний для інвесторів. Однак успіх ваших інвестицій визначається проектом, з яким ви співпрацюєте. Це робить його одним із найбільш невизначених інвестиційних пригод у вині.
Віновест
Віновест – це каліфорнійська платформа для інвестування вина на базі ШІ, яка має різні рівні з певними комісіями та перевагами.
Ваші вина зберігаються у складських місцях по всьому світу у Франції, США, Великобританії, Данії тощо. Також є можливість оглянути об’єкти.
Базовий план починається від 1000 доларів США та має 2,85% річної комісії. Ця плата покриває страхування, зберігання та все інше для вашого інвестиційного рахунку вина. Зайве говорити, що ця комісія за управління зменшується, коли ви розширюєте свої інвестиції, і встановлює мінімум 2,25% для балансу на рахунку в розмірі 250 тис. доларів США.
Крім того, існує два типи рахунків: торгові та керовані. Хоча торгівля дає вам повний контроль над тим, яке вино купувати та продавати, керовані облікові записи веде Vinovest. Примітно, що торгові рахунки мають окремі комісії за купівлю, продаж і зберігання.
Типовий період утримання становить 5-10 років залежно від вашого портфеля. Але Виновест може допомогти продати протягом 2-3 тижнів. Але існує штраф у розмірі 3% за дострокову ліквідацію, якщо ви виходите раніше трьох років.
Вони також приймають оплату в криптовалютах, таких як BTC, ETH, USDC тощо. Крім того, є мобільні програми для Android та iOS, щоб відстежувати свій портфель на ходу.
Інвестування у вино: висновок
Незалежно від того, як це могло прозвучати для вас, справжня мета цієї статті полягає в тому, щоб повідомити вам про платформи інвестування вина, а не давати поради щодо інвестицій.
І, як і будь-які інвестиції, інвестиції у вино не гарантують гарного прибутку. Залежно від платформи та інших умов ви можете добре заробити або втратити все.
Зрештою, прогляньте дрібний шрифт і оцініть свою схильність до ризику, перш ніж кинутися.
Тепер ви можете переглянути деякі з найкращих програм для інвестування в ETF та акції.