Економічні потрясіння 2008 року та світова пандемія COVID-19 змусили багатьох звернути увагу на новий, перспективний напрямок інвестування – інвестиції у вишукане вино.
Інвестиційна діяльність, за своєю суттю, є стратегічним процесом. Хоча традиційні методи інвестування можуть здаватися простими та зрозумілими, нестабільні економічні часи вимагають нестандартного підходу та пошуку альтернативних варіантів.
Проте, якщо розглянути Fine Wine Investing детальніше, то виявиться, що це зовсім не екзотика, а цілком обґрунтований вибір:
Джерело: Лондонська міжнародна біржа виноградарів
Отже, елітне вино демонструє себе як достойну альтернативу звичайним світовим акціям. Навіть інвестиції у нерухомість виглядають менш привабливими на цьому тлі.
Ось кілька вагомих аргументів на користь того, чому варто розглянути інвестування у вишукане вино як перспективну можливість:
Високий потенціал прибутку
В залежності від бренду та ексклюзивності вина, його прибутковість може бути вражаючою. Наприклад, вино DRC La Tache (2009) зафіксувало понад 800% зростання вартості за десятиліття, згідно з даними Yahoo Finance.
За останні 15 років інвестиції у вишукане вино приносили в середньому 13,6% річного доходу, що значно перевищує показники Dow Jones (7,8%) та S&P 500 (8,58%).
Реальний актив
На відміну від віртуальних активів, вино є фізичним, матеріальним активом. Це не просто запис в електронній базі даних, а реальний товар, на який ви маєте право власності. Це відрізняє його від акцій, які є лише паперовими активами.
Крім того, запаси вишуканого вина завжди обмежені, а його цінність зростає з кожною спожитою пляшкою. Кожна партія вина унікальна, що ще більше збільшує його цінність.
Стійкість до інфляції та рецесії
Інвестиції у вино демонструють високу стійкість до інфляційних процесів.
Чим довше ви утримуєте вино, тим менший вплив на нього мають економічні коливання.
Фактори, такі як пандемії чи геополітична нестабільність, які можуть негативно вплинути на прибутки від акцій, мають незначний вплив на вартість вина.
В цілому, ринок інвестиційного вина базується на співвідношенні попиту та пропозиції, де пропозиція часто відстає від попиту.
Тепер перейдемо до питання…
Як інвестувати у вино?
Існує декілька способів інвестування у винну галузь.
Самостійне інвестування
Найбільш прямий, але і найскладніший спосіб – самостійно купувати, зберігати та продавати вино в потрібний час. Проте, для цього потрібні глибокі знання та досвід у винній справі.
Проблеми, що виникають при такому підході, можуть переважити вигоди для більшості людей. Тому потрібно бути дуже обережним.
Акції винних компаній
Інший варіант – інвестувати в акції винних компаній, які успішно працюють на ринку. Але це буде опосередкована інвестиція, а не безпосередньо у вино.
Крім того, недоліки такого способу інвестування будуть аналогічними недолікам інвестування в будь-які інші акції.
Інвестиційні платформи для вина
Існують спеціалізовані платформи, які беруть на себе всі процеси, пов’язані з інвестиціями у вино, за невелику комісію.
Зазвичай, це компанії, що мають досвід у сфері винного інвестування. Вони займаються купівлею, зберіганням, звітуванням та продажем вина, повертаючи вам прибуток.
Саме ці платформи ми розглянемо у наступних розділах, починаючи з першої:
Vint
Заснована у 2019 році, Vint є зареєстрованою SEC платформою для інвестування у вино для громадян США.
Ви інвестуєте в товариство з обмеженою відповідальністю Vint, яке володіє всіма пляшками вина у колекції.
Залежно від вашої акредитації, ви можете отримати 10-20% від однієї пропозиції. Важливо відзначити, що ви не можете вільно продавати свої акції. На веб-сайті чітко вказано, що це довгострокова інвестиція (3-7+ років).
Однак Vint планує створити вторинний ринок для своїх інвестиційних акцій у винну продукцію. У майбутньому це дасть вам можливість вільно торгувати акціями Vint.
Vint не стягує щорічну комісію, але бере певну комісію за кожну колекцію, розмір якої не розголошується.
Cult Wine Investment
Cult Wine Investment зберігає ваше вино на складі London City Bond. Якщо для початку роботи з Vint достатньо 100 доларів, то для реєстрації в Cult Wine Investment вам знадобиться щонайменше 10 тисяч доларів.
Компанія Cult Wine Investment, заснована у 2007 році, представлена у 83 країнах. Комісія за торгівлю відсутня, і ви можете продати своє вино в будь-який час через торгову команду на світових ринках. За бажанням, ви можете запросити фотографії своїх пляшок вина.
Ви платите щомісячну комісію, яка починається від 2,25% від ваших інвестицій, залежно від розміру портфеля. Для базової підписки на 10 тисяч доларів США комісія зростає до 2,95%.
Ліквідація активів займає від 6 до 8 тижнів.
Cult Wine Investment – це не тільки інвестиції у вино. Ви отримуєте доступ до дегустацій, культових винних заходів, відібраних виноградників та багато іншого, в залежності від вашого інвестиційного пакету.
ALTI Wine Exchange
ALTI Wine Exchange це платформа для торгівлі вином на основі технології блокчейн. Їхній головний офіс знаходиться в Гонконзі, а сховище вина розташоване в Бордо Сіті Бонд, Франція.
Кожній пляшці присвоюється токен, який підтверджує право власності, аналогічно NFT. Платформа має вторинний ринок, де ви можете продати своє вино в будь-який зручний для вас час.
Ви можете почати інвестування навіть з однієї пляшки вина, тому немає жорстких обмежень щодо мінімального обсягу інвестицій. Також, ви можете скористатися послугами ALTI exchange для доставки вашого вина на вашу фізичну адресу.
Важливо відзначити, що ALTI exchange не підтримує маржинальну торгівлю та короткі продажі.
Згідно з їхньою публікацією на LinkedIn, вони стягують комісію за торгівлю в розмірі 2% з кожної транзакції.
VINDOME
VINDOME це ще одна платформа для торгівлі вином на базі блокчейну, адаптована для використання на смартфонах.
Ви можете купити вино з колекцій VINDOME за фіксованою ціною або замовити доставку за бажанням.
Альтернативний варіант – купівля на живому ринку, що об’єднує колекціонерів та інвесторів з усього світу. Ви можете купити за вказаною ціною або встановити власну ціну та дочекатися відповіді продавця.
Штаб-квартира VINDOME знаходиться в Монако, Європа. Вони зберігають вино на складах JF Hillebrand, міжнародної логістичної компанії.
Кожна транзакція включає додаткові комісії, такі як страхування, зберігання та комісію (4%), які відображаються разом із остаточним платежем.
WineFunding
Розташована у Франції, WineFunding суттєво відрізняється від інших платформ, які ми вже розглянули. Замість інвестування у саме вино, ви інвестуєте у винні проекти та людей, які за ними стоять.
Ви фактично підтримуєте малі та середні виноробні підприємства, перевірені WineFunding. Ви купуєте їхні винні облігації, не стаючи акціонером і не маючи права голосу в діяльності компанії.
Існує три моделі інвестування у вино:
- Оплата – ви отримуєте повну оплату вином та/або проживання у виноробних маєтках.
- Облігації – ви отримуєте основну суму в євро та відсотки за вино.
- Власний капітал – ви стаєте акціонером компанії.
WineFunding безкоштовна для інвесторів. Успіх ваших інвестицій залежить від успіху проекту, з яким ви співпрацюєте. Це робить його одним з найбільш ризикованих видів інвестування у вино.
Vinovest
Vinovest – це каліфорнійська платформа для інвестування у вино на базі штучного інтелекту, яка пропонує різні рівні сервісу з відповідними комісіями та перевагами.
Ваші вина зберігаються на складах у різних країнах світу, включаючи Францію, США, Великобританію, Данію тощо. Є також можливість відвідати сховища.
Базовий план починається від 1000 доларів США і передбачає 2,85% річної комісії. Ця плата покриває страхування, зберігання та інші витрати, пов’язані з вашим інвестиційним рахунком. Закономірно, що ця плата за управління зменшується з ростом ваших інвестицій і встановлюється на рівні мінімум 2,25% для балансу на рахунку в розмірі 250 тис. доларів США.
Існує два типи рахунків: торгові та керовані. Торговий рахунок дає вам повний контроль над тим, яке вино купувати та продавати, тоді як керовані облікові записи ведуться Vinovest. Торгові рахунки мають окремі комісії за купівлю, продаж та зберігання.
Типовий період утримання становить від 5 до 10 років, залежно від вашого портфеля. Але Vinovest може допомогти продати вино протягом 2-3 тижнів. За дострокову ліквідацію до закінчення трьох років передбачена комісія в розмірі 3%.
Платформа приймає оплату в криптовалютах, таких як BTC, ETH, USDC тощо. Також є мобільні додатки для Android та iOS, щоб відстежувати ваш портфель у будь-який час.
Інвестування у вино: висновок
Основною метою цієї статті було ознайомити вас з різними платформами для інвестування у вино, а не давати інвестиційні поради.
Як і будь-які інші інвестиції, інвестиції у вино не гарантують високого прибутку. Залежно від платформи та інших факторів, ви можете як добре заробити, так і втратити всі свої вкладення.
Перед тим, як розпочати інвестування, уважно ознайомтеся з умовами та оцініть свою схильність до ризику.
Тепер ви можете розглянути інші варіанти інвестування, наприклад, в ETF та акції.