Альтернативні способи залучення капіталу для бізнесу
Згідно з дослідженнями NSBA, кожен четвертий бізнес стикається з проблемами отримання необхідного фінансування, що стає перешкодою для їхнього зростання та майбутньої прибутковості. Забезпечення фінансовими ресурсами є складним завданням для багатьох підприємців.
На щастя, сучасний світ пропонує більше варіантів, ніж традиційні банки. Існує велика кількість онлайн-платформ, де інвестори можуть вкладати кошти у ваші ідеї або бізнес-проєкти. Сьогодні краудфандингові сайти широко поширені в Інтернеті.
Що таке краудфандинг?
Краудфандинг – це метод збору коштів, який передбачає залучення невеликих інвестицій від великої кількості людей. Сукупні внески від багатьох приватних інвесторів дозволяють накопичити необхідний капітал для розвитку стартапу або реалізації нової ідеї. Окремі особи, благодійні фонди та компанії можуть ініціювати кампанії для досягнення конкретних цілей, залучаючи до процесу всіх бажаючих.
Існує чотири основні види краудфандингу:
- Краудфандинг на основі винагороди: Інвестори вкладають кошти в обмін на певну винагороду. Розмір винагороди може варіюватися залежно від суми інвестиції, часто це може бути продукт або послуга, яку ви пропонуєте або плануєте запустити.
- Акціонерний краудфандинг: Цей метод дозволяє залучати капітал в обмін на акції компанії, які не торгуються на фондовій біржі. Ці акції не є предметом купівлі-продажу на офіційних біржах.
- Однорангове кредитування (P2P): Альтернативна форма кредитування, де кошти надходять від приватних осіб, а не від банків чи інших фінансових установ.
- Краудфандинг на основі пожертвувань: Кошти збираються для підтримки благодійних цілей або соціальних проєктів, ініційованих окремими особами чи організаціями.
Як працює краудфандинг?
Краудфандингові платформи надають можливість підприємцям та малим бізнесам проводити кампанії для залучення інвестицій від широкої аудиторії, яка може підтримати проєкт фінансово. Для початку краудфандингової кампанії необхідно виконати наступні кроки:
Крок 1: Вибір платформи. Визначтеся з платформою, яка відповідає вашим цілям – краудфандинг на основі винагороди або акціонерний краудфандинг. Зверніть увагу на тривалість кампанії, максимальну суму збору та тип інвесторів, яких залучає платформа.
Крок 2: Реєстрація на платформі. Заповніть усі необхідні форми, надайте документи для підтвердження легітимності вашого проєкту. Для акціонерного краудфандингу може знадобитися проспект або інший документ, що описує умови фінансування, ризики та терміни для інвесторів.
Крок 3: Презентація проєкту. Після схвалення вашої заявки платформою, створіть переконливу презентацію вашої ідеї або проєкту, чітко поясніть цілі збору коштів та необхідну суму.
Підготовка презентації – це значний етап, що включає в себе створення маркетингового плану для просування вашого бізнесу або ідеї та залучення інвесторів. Важливо мати активний обліковий запис у соціальних мережах.
Крок 4: Результати кампанії. На деяких платформах ви можете отримати всі зібрані кошти. Інші платформи вимагають досягнення встановленої мети для отримання коштів.
В акціонерному краудфандингу існує термін для залучення інвесторів. У разі успіху, платформа переводить кошти, а інвестори отримують акції або боргові розписки. Якщо ж залучити інвесторів не вдалося, термін кампанії можуть продовжити.
Платформи отримують прибуток у вигляді комісії від зібраних коштів, а також комісії за транзакції. Деякі платформи можуть також отримувати частку в капіталі. Комісії можуть не стягуватися до досягнення успішного збору коштів.
Для інвесторів краудфандинг – це можливість підтримати проєкти та людей, у яких вони вірять, а також диверсифікувати свій портфель за рахунок інвестицій невеликими сумами. Хоча краудфандинг – це ризикована інвестиція, потенційний прибуток може компенсувати можливі втрати.
Підготовка до краудфандингової кампанії
Перш ніж розпочати краудфандингову кампанію, важливо чітко визначити, який капітал вам потрібен. Якщо ви плануєте винагородний краудфандинг, підготуйте чіткі пропозиції для своїх прихильників. У випадку акціонерного фінансування, визначте частку капіталу та ціну акцій.
При акціонерному краудфандингу ви повинні надати інвесторам фінансову та бізнес-інформацію про ваш проєкт, включаючи прогнози, звітність, бізнес-стратегію та оцінку вартості компанії.
Також необхідно бути готовими до того, що ви не зможете зібрати необхідну суму коштів.
Далі представлено огляд популярних краудфандингових платформ:
Kickstarter
Kickstarter надає творцям необхідні ресурси для реалізації своїх ідей. Ця платформа допомогла 15 мільйонам митців, музикантів та інших творчих особистостей зібрати понад 3,7 мільярда доларів для фінансування 143 000 проєктів. На Kickstarter використовується принцип “все або нічого”, тобто якщо ви не досягаєте мети, кошти повертаються інвесторам.
Реєстрація на Kickstarter безкоштовна, але у разі успішного фінансування стягується комісія 5% від зібраних коштів, а також комісія за обробку платежів від 3 до 5%.
Indiegogo
Indiegogo пропонує не тільки краудфандинг, але й онлайн-майданчик для інноваційних продуктів. Платформа допомогла підприємцям зібрати 1 мільярд доларів для 650 000 проєктів. Indiegogo дозволяє оцінити життєздатність вашого проєкту, використовуючи глобальну спільноту.
На Indiegogo немає фіксованої дати закінчення збору коштів, а також немає обов’язкових цілей. Ви можете залучати капітал, цінні папери, частку прибутку або навіть криптовалюту. Комісія платформи становить 5%, плюс комісія за обробку платежів. Для благодійних проєктів, які збирають кошти через партнерську платформу Indiegogo GoFundMe, комісія не стягується.
Indiegogo відвідує понад 15 мільйонів користувачів щомісяця, запускаючи близько 19 000 кампаній.
Платформа доступна у більш ніж 235 країнах. Ви можете налаштувати кампанію для збору коштів на фінансування ідеї або продукту, який бажаєте представити. Тривалість кампанії може бути до 60 календарних днів. Платформа надає інструменти для інтеграції з Facebook та Google для просування вашої кампанії. Після збору коштів, ви можете отримати їх на свій банківський рахунок протягом 15 робочих днів.
Patreon
Patreon дозволяє митцям, музикантам, письменникам та іншим творчим особистостям отримувати дохід, створюючи онлайн-сервіс для своїх прихильників. Дохід формується за рахунок щомісячної оплати від шанувальників за ексклюзивні матеріали та події. Patreon вже виплатив творцям понад 350 мільйонів доларів.
Patreon є безкоштовним для початку, але платформа стягує щомісячну комісію, залежно від вибраного плану. План Lite має комісію 5% від зароблених коштів, Pro – 8%, а Premium – 12%. Додатково стягується комісія за обробку транзакцій – 2.9% + $0.30 за транзакцію.
План Lite орієнтований на творців, які тільки починають свою діяльність, план Pro допомагає створювати варіанти членства, а Premium призначений для відомих творців або компаній з доходом від 2500 доларів на місяць та 100 000 підписників у соціальних мережах. Всі плани надають доступ до мобільного додатку Patreon та інших інструментів. Перехід між планами Lite та Pro можливий у будь-який момент, але план Premium вимагає тримісячного зобов’язання.
Fundable
Створіть профіль на Fundable та виберіть програму. Компанії, що орієнтуються на споживчий ринок, можуть зібрати до 50 000 доларів за допомогою програми винагород. Компанії, що прагнуть залучити від 50 000 до 10 мільйонів доларів для фінансування B2B послуг, продуктів або компанії можуть використовувати програму акціонерного капіталу, яка дозволяє залучати інвестиції від акредитованих інвесторів.
Створення профілю на Fundable безкоштовне, а збір коштів коштує 179 доларів на місяць. Комісії за успіх немає, але є комісія за обробку транзакцій – 3.5% + 0.30 доларів за кожну транзакцію.
SeedInvest
SeedInvest допоміг понад 235 стартапам залучити близько 300 мільйонів доларів. Ця платформа вважається оптимальною для стартапів, які шукають фінансування для свого розвитку.
SeedInvest – це інструмент для професійних, швидкозростаючих компаній, що дозволяє залучати капітал або конвертовані облігації. SeedInvest вимагає вказати вартість компанії до залучення інвестицій, якщо ви плануєте випуск акцій. Також, якщо ви конвертуєте векселі, потрібно вказати обмеження оцінки, знижку при конвертації, термін дії та процентну ставку.
Для використання SeedInvest потрібно подати заявку, пройти перевірку та завершити належну перевірку. Процес подання заявки може зайняти щонайменше 60 днів.
Платформа стягує комісію за розміщення 7.5% від зібраних коштів, яка сплачується лише після успішного завершення кампанії. Додатково можуть стягуватися кошти на покриття варантів, маркетингову перевірку та юридичне відшкодування.
StartEngine
StartEngine є чудовим варіантом для інвесторів, які хочуть вкласти кошти у стартапи на ранніх стадіях їхнього розвитку. StartEngine дозволяє інвестувати від 100 доларів.
На StartEngine можна інвестувати в різні компанії, від біотехнологічних до туристичних, з мінімальною сумою 100 доларів. Профіль кожної компанії містить інформацію про її вартість, ціну акції та кількість акціонерів.
Платформа допомогла підприємствам залучити кошти через мережу з понад 300 000 інвесторів.
GoFundMe
GoFundMe допомогла зібрати понад 9 мільярдів доларів у вигляді пожертв. Платформа зручна у використанні та ідеально підходить для збору коштів на різні потреби.
Сторінку на GoFundMe можна створити за три прості кроки. Спочатку створіть кампанію, опишіть суму, яку потрібно зібрати. Далі розкажіть вашу історію та підготуйте презентацію, яка зацікавить інвесторів. Також можна використовувати зображення та відео. Останній крок – поширте інформацію про вашу кампанію у соціальних мережах.
Платформа надає інструменти для відстеження отриманих коштів. GoFundMe не стягує комісію, але є комісія за обробку транзакцій 1,9% + 0,30 доларів за кожну транзакцію. Збір коштів не має термінів і часових обмежень. GoFundMe надає цілодобову підтримку.
EquityNet
EquityNet дозволяє підприємцям взаємодіяти з акредитованими інвесторами. На платформі зареєстровано понад 250 інвесторів. EquityNet приймає всі законні та етичні компанії та не стягує комісію.
Є три плани: базовий, преміальний DIY або повний пакет послуг. EquityNet підходить для стартапів на будь-якій стадії розвитку. Платформа не стягує комісії. Може стягуватися щомісячна абонентська плата 199 доларів для використання розширених функцій.
Crowdcube
Crowdcube створена для того, щоб перетворити ваших клієнтів, друзів та шанувальників на інвесторів. Crowdcube допоможе вам поставити реалістичні цілі, обґрунтовану оцінку, створити переконливу презентацію та план комунікації.
Коли ваша презентація досягне 20% від цілі, про це буде сповіщено громадськість. В середньому презентація досягає мети за 22 дні. Якщо ви досягнете 75%, юридична команда Crowdcube допоможе вам швидко завершити кампанію. Платформа підтримує фінансування на стадії запуску, раннього розвитку та зростання.
Реєстрація компанії на Crowdcube безкоштовна, але є комісія 7% від зібраної суми, а також комісія за обробку платежів.
WeFunder
За допомогою WeFunder, ви можете залучити від 50 000 до 50000 доларів США. Для досягнення мети більшості кампаній потрібно від одного до трьох місяців. Платформа надає можливість залучення інвестицій від понад 100 000 інвесторів. Створення профілю на WeFunder безкоштовне, платформа не стягує комісії за транзакції або управління. Інвестори оплачують адміністративні збори.
Висновок
Краудфандинг є популярною альтернативою фінансування малого бізнесу. Він надає можливості для інвестування для тих, хто не має доступу до традиційних фінансових установ.
Платформи краудфандингу є посередниками між інноваторами та інвесторами. Ефективний підхід до ринку – це важлива складова успіху краудфандингової кампанії.